Лохотрон по-челябински: «Заключили договор, оплатили по счету, а они пропали». Деньги прошли через екатеринбургский банк

Бизнесмена из Йошкар-Олы обманули партнеры по бизнесу из Челябинска. Между сторонами был заключен договор, отправлена предоплата, а затем челябинская сторона пропала в неизвестном направлении. При этом деньги прошли через екатеринбургский банк «Нейва».

История с договором

В середине марта ООО «АИР ПЛЮС» из Йошкар-Олы заключило договор с челябинской компанией ООО «Алмаз» о поставке металлопродукции. Согласно выставленному счету, челябинцам была отправлена предоплата в размере 20 тысяч рублей.

– Мы со многими компаниями в регионах России работаем дистанционно, заключаем договоры, – делится пострадавший директор компании из Йошкар-Олы Ильдар Сафин. – Поэтому не было ничего удивительного, что  мы подписали с ними договор. Стандартная ситуация. Кто же знал, что так обернется?!

Выставленный ООО «Алмаз» счет. Фото предоставлено ООО «АИР ПЛЮС»

Предоплата прошла успешно. Однако сразу после того, как деньги поступили на счет компании, телефон в Челябинске просто-напросто перестал отвечать.

– Сотрудники этой организации перестали отвечать на телефонные звонки и игнорировать письма, посылаемые нами в их адрес по электронной почте, – говорит Сафин.

В попытке прояснить ситуацию, в йошкар-олинской фирме пришли к неутешительным выводам.

Контора, которой нет

Пострадавшая сторона стала выяснять, кто же действительно находится по адресу, который был указан, как в договоре, так и в базе данных Единого госреестра юридических лиц. Однако наткнулись на совершенно другую фирму и узнали другие интересные подробности об ООО «Алмаз».

– Нам удалось выяснить, что по адресу их регистрации работает совершенно другая организация. По телефону их сотрудники подтвердили, что они находятся по указанному адресу уже с октября 2015 года, а с вопросами розыска ООО «Алмаз» к ним обращались уже не раз, – продолжает Ильдар Сафин.

По этому адресу работает компания «Фотон» и отношения к «Алмазу» она никакого не имеет. Корреспонденту «Нашей Газеты» в этой фирме пояснили то же самое.

– По этому адресу мы зарегистрированы уже около полугода. Нам действительно поступают звонки в поисках ООО «Алмаз», но мы даже понятия не имеем, что это за фирма. Когда мы сюда заезжали, их не застали, – ответили в организации.

Стоит отметить, что по указанному адресу в налоговой службе действительно зарегистрированы обе фирмы. Только одной из них и след простыл.

Правоохранительные органы в поисках «Алмаза»

Йошкар-олинские предприниматели не остановились на этом – они вышли на участкового сотрудника полиции, территориально закрепленного по этому адресу.

– Он пояснил, что о фирме слышит не в первый раз, назвав ее проблемной, сказал, что сам их разыскивает, а также отметил – по поводу местонахождения ООО «Алмаз» в правоохранительные органы поступал запрос из прокуратуры Казани, – рассказывает йошкаролинец.

Ильдар Сафин направил официальные письма в УМВД Челябинска и прокуратуру Челябинской области. Фото предоставлено ООО «АИР ПЛЮС»

Проблемная организация «Алмаз»

Директор компании связался с екатеринбургским банком «Нейва», поскольку платеж осуществлялся на счет именно этой организации.

– Я позвонил в банк «Нейва» в отдел службы безопасности и рассказал им, что у них обслуживается фирма, которая занимается мошенничеством. В ответ мне сказали, что ООО «Алмаз» действительно имеет рабочий расчетный счет в банке, и признали, что организация является проблемной и что мы пострадали на сумму гораздо меньшую, чем другие, – говорит директор.

Это и удивляет больше всего Ильдара Сафина. По его словам, банк в разговоре с ним признает противоправные действия ООО «Алмаз», но при этом ничего не предпринимает.

«Мы не вмешиваемся в отношения клиентов»

В головном офисе екатеринбургского банка «Нашей Газете» пояснили, что до текущего момента в адрес их клиента (ООО «Алмаз») не было зафиксировано каких-либо обращений с претензиями: никаких необычных признаков в деятельности клиента не было, а обороты по счету компании были очень небольшие, и в поле зрения контролирующих органов банка клиент ранее не попадал.

– После обращения коммерческой организации из Йошкар-Олы проведен комплекс мероприятий по углубленному изучению деятельности клиента, по результатам которого банком предпринимаются все необходимые действия в рамках действующего законодательства РФ о противодействии обналичиванию доходов и финансированию терроризма, – сообщили изданию в банке.

При этом отметили, что банки не вмешиваются в договорные отношения своих клиентов и не могут контролировать исполнение обязательств каждой стороной – сами компании при совершении сделок должны учитывать так называемый «коммерческий риск».

– Если необходимо привлечь банк в качестве финансового гаранта для расчетов по какому-либо контракту, то необходимо использовать специальный финансовый инструмент «аккредитив» – в этом случае банк не будет зачислять деньги на счет поставщика до тех пор, пока не получит подтверждение от плательщика, что обязательства по контракту выполнены, – дополнили в банке.

Головной офис банка «Нейва» расположен в Екатеринбурге. Фото: wikimapia.org

Деньги пока не вернуть

В офисе банка также уточнили, что не могут вернуть пострадавшему предпринимателю проплаченные им 20 тысяч рублей.

– При осуществлении расчетов плательщик не вправе истребовать у банка получателя перечисленные денежные средства обратно в случае возникновения каких-либо подозрений в нечистоплотности получателя, поскольку законодательством РФ такая возможность не предусмотрена, – сказали в финансовой организации.

Согласно ст. 854 Гражданского кодекса списание денежных средств по счету может произойти либо по распоряжению клиента, либо по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между клиентом и банком.

– Мне не столько важна эта незначительная сумма, сколько наказать этих мошенников. Это уже дело принципа. Исходя из полученной информации, не мы одни попали на уловки этой фирмы, если в Челябинское МВД приходил запрос от прокуратуры Казани! – резюмирует пострадавший предприниматель.

• В настоящее время Ильдар Сафин направил письма в адрес УМВД Челябинска и прокуратуры Челябинской области. Мужчина ждет результата рассмотрения обращения, срок которого составляет 30 дней.
• Исходя из выписки Единого госреестра юрлиц, ООО «Алмаз» занимается не только торговлей металлоконструкциями, но также продажей лесоматериалов, табачной продукции, хлебобулочных изделий, косметических товаров, одежды, обуви, бытовой техники, книг и инструментов. Всего в списке 36 видов деятельности оптовой и розничной торговли.
• По телефонам, которые были указаны в договоре между обеими фирмами на поставку металлопродукции, никто трубку не берет.