Эксперт Кобяк предупредил россиян о рисках крупных переводов через СБП

Экономист и антикризисный менеджер Павел Кобяк прокомментировал меры, направленные против мошенничества с крупными переводами внутри системы быстрых платежей (СБП). По его словам, нововведение может затронуть большинство россиян, которые регулярно совершают переводы по номерам телефонов.

Согласно новым правилам, переводы людям, которым ранее не совершались операции, будут рассматриваться банками как подозрительные и потенциально блокироваться.

Особое беспокойство вызывает отсутствие четких критериев оценки переводов, которые позволят избежать блокировки. Граждане, совершающие подобные транзакции, могут столкнуться с требованием банка подтвердить назначение платежа и источник происхождения средств, что способно создать дополнительные неудобства и проблемы.

Кобяк посоветовал россиянам минимизировать число крупных переводов и заранее учитывать новые ограничения. Несмотря на то, что небольшие суммы, вероятно, останутся вне зоны риска, любые крупные переводы требуют повышенного внимания ввиду возможного ужесточения контроля.

Помимо прочего, эксперт указал на глобальные тенденции усиления контроля над финансовыми потоками и движением наличных денег, подчеркнув необходимость внимательного отношения к наличному обороту, поскольку теперь придется обосновывать происхождение значительных сумм наличных средств, сообщает Радио «Комсомольская правда».

По словам директора департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова на такие шаги ЦБ толкнули злоумышленники. По его словам, они начали убеждать россиян переводить самому себе крупные суммы через СБП, поэтому такие операции включат в список подозрительных. 

Юрист Дмитрий Кваши объяснил, когда крупные переводы себе по СБП могут принять за мошенничество. Как рассказал эксперт, переводы себе через СПБ не запрещены, но из-за активности злоумышленников они будут под дополнительным контролем.