Контур безопасности: как в России борются с телефонным мошенничеством

Масштаб угрозы таков, что ни одно ведомство не способно противостоять в одиночку. Поэтому тема борьбы с телефонным и интернет-мошенничеством становится основной на совещании главы государства с членами правительства, руководителем Центробанка и генеральным прокурором. И речь идет о конкретных шагах, а не просто общих планах. Корреспондент "Известий" Алексей Полторанин подтверждает, у чиновников времени на раскачу не осталось.

В ЦБ ввели "период охлаждения"

В России строят новый контур безопасности. Цифровой. Единая платформа, на которой банки и сотовые операторы будут обмениваться данными о телефонных мошенниках.

По всей стране – сотни жертв. 

Петербург. Школьник перевел аферистам 200 миллионов со счетов родителей. Самара. Бывшая помощница губернатора отдала неизвестным почти полмиллиарда. Москва. Актриса Елена Цорн подарила мошенникам 50 миллионов – цена квартиры, которую она из-за них продала. Семью Екатерины из Воронежа загнали в долги.

"Моя мама перевела все деньги на счет и она взяла еще два кредита в разных банках", - рассказала дочь пострадавшей Екатерина Чуканова.

Данные мошенников уже сейчас собираются в базе ЦБ. Как только кто-либо совершает перевод на эти реквизиты, сумма блокируется на двое суток. Это называется периодом охлаждения. Время, за которое еще можно передумать. Каждый месяц схема помогает остановить 300 тысяч таких операций. Теперь "заморозку" вводят и для кредитов. 

"Если это кредит до 50 тысяч, то этого "периода охлаждения" нет – это самый массовый, наверное, кредит. От 50 до 200 тысяч – вводится четыре часа "период охлаждения", свыше 200 тысяч – два дня", - рассказала председатель Центробанка Эльвира Набиуллина.

Чтобы оформить кредит, мошенники обычно начинают с обработки жертвы по телефону – получают доступ к личным данным через портал Госуслуг. Только в прошлом году зарегистрировано более 50 тысяч таких случаев. На днях неизвестные оформили сразу два микрозайма в Москве и Петербурге на Жерара Депардье – легендарного французского актера, получившего российский паспорт. Владелец компании ошибку службы безопасности банка не признает.

Теперь возмещать ущерб будут и банки, и сотовые операторы. Регулятор требует, чтобы связисты предупреждали финансовые организации о том, что клиенту звонит аферист. Если этого не происходит, нести ответственность будет сотовая компания. Если же доходит до перевода на счета мошенника, возмещать сумму придется финансовым организациям. 

80% звонков потенциальным жертвам поступает с сим-боксов – устройств, которые подменяют номера абонентов. В Барнауле полицейские накрыли целую сим-ферму. На маркетплейсах сотни предложений о продаже серых симок. 

Для дроперов хотят ввести уголовное наказание

Рынок в Москве. Торговец из-под полы достает для нас две стопки обезличенных карточек. 

Владелец бизнеса на серых сим-картах - Александр Петрейкин. Годовой доход 10 миллионов рублей. Торгует, прикрываясь фирмой по обслуживанию авто. Юрлица имеют возможность заключать корпоративный договор с сотовым оператором. И получать симки в несметных количествах. 

Номера активно раздают прямо на улицах, хотя это запрещено законом. Петербург. Невский проспект. 

Дмитрий Сыромятников через мессенджер предлагает нам за 150 рублей в час раздавать карточки прохожим. 

Мы разыскали его родителей, которые даже не подозревают о сомнительном увлечении сына.

Еще одно звено мошеннической схемы – дроперы. Посредники, с помощью которых деньги попадают из рук жертвы в руки аферистов.

"За последние два года прокурорами в  суды направлено более 9,5 тысячи исков на сумму более чем 1,7 миллиарда рублей владельцам банковских счетов", - рассказал генпрокурор России Игорь Краснов.  

Чтобы стать дропером, нужно завести пластиковую карту в банке. Желательно не одну. Тех, кто ее готов купить, мы находим в сети за считанные минуты. 

"Приехали в торговый центр. Пытается выяснить сколько у меня карт одного и того же банка. Ждем его", - говорит Полторанин.

Ислам уже давно покупает банковские карты. Обычно скупщиками становятся бывшие дроперы, после того как финансовые организации перестают им доверять и не выпускают новый пластик на их имя.

По соседству работают и другие перекупщики. Нас уверяют – никакого мошенничества, исключительно криптобизнес.

"Даже если они говорят, что это криптовалюта, практически все мошенники, которые забирают деньги у пенсионеров, они переводят через биржи в криптовалюты, потому что проще перевести в другие страны запутать следы, чтобы правоохранительные органы не могли найти", - рассказал адвокат Юрий Смирнов.

Банковский сектор поддерживает идею ввести для дроперов уголовное наказание. Еще одна мера – законодательное ограничение количества банковских карт на человека. Нельзя будет массово приобретать сим-карты. По-настоящему масштабные меры должны переломить ситуацию с телефонным мошенничеством. Но самым действенным способом сохранить свои деньги остается простое решение – прервать телефонный разговор с незнакомцем.