Перевести деньги с карты на карту больше нельзя: сумму тут же заморозят - новый запрет от ЦБ с 23 июня

Эти изменения направлены на улучшение финансовой безопасности и снижение рисков, связанных с мошенническими операциями. Одним из ключевых нововведений стало установление общего лимита в 100 000 рублей на переводы, для которых не требуется полная идентификация физических лиц. Эта мера введена с целью предотвращения использования данных переводов в преступных схемах, пишет источник.

Переводы, осуществляемые вне банковской системы, теперь разделены на три категории в зависимости от суммы и уровня идентификации отправителя:

1. Переводы без идентификации (до 15 000 рублей): - Предназначены для мелких повседневных операций. - Для их осуществления достаточно указать номер телефона или адрес электронной почты отправителя. - Эти средства удобно использовать для быстрых платежей, таких как покупка товаров и услуг у частных лиц, оплата небольших счетов или переводы маленьких сумм знакомым.

2. Переводы с упрощенной идентификацией (от 15 001 до 100 000 рублей): - Для таких переводов требуется предъявление паспорта отправителя. - Этот уровень идентификации необходим для более крупных транзакций, которые могут представлять определённые риски. - Упрощенная идентификация позволяет отправлять средства на более значительные суммы, сохраняя при этом контроль за операциями и снижая риск их использования в незаконных целях.

3. Переводы с полной идентификацией: - Эти транзакции осуществляются через банки или специализированные сервисы и не имеют ограничения по сумме. - Полная идентификация нужна для крупных операций, таких как покупка недвижимости, оплата образовательных услуг и переводы значительных сумм для бизнеса, что требует высокого уровня доверия и безопасности. - Для таких переводов необходимо предоставить полный пакет документов, подтверждающих личность отправителя, включая паспорт, ИНН и другие идентификационные данные.

Основные цели данных изменений включают:

- Обеспечение безопасности финансовых операций. Ограничение переводов без полной идентификации и введение упрощенной идентификации для более крупных сумм помогают снизить риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег.

- Удобство для граждан. Классификация переводов по уровням идентификации позволяет гражданам выбирать наиболее подходящий способ в зависимости от суммы и ситуации.

- Снижение рисков незаконных операций. Введение новых строгих правил и требований к идентификации способствует уменьшению числа незаконных транзакций и повышает доверие к финансовым системам.

Российские власти будут регулярно отслеживать эффективность внедрённых мер. При необходимости законодательство может быть доработано для дальнейшего повышения безопасности и удобства использования финансовых услуг.