Снимать и класть деньги на карту без внимания налоговой уже не прокатит: от какой суммы начнется тотальный контроль

В 2025 году в России вступили в силу важные изменения в сфере финансового контроля, направленные на повышение прозрачности рынка драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры призваны защитить отрасль от теневых схем, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также создать более комфортные условия для добросовестных участников рынка.

Что изменилось в законодательстве?

Ранее банки были обязаны сообщать о внесении наличных свыше одного миллиона рублей в уставный капитал компаний, однако с 2025 года это требование отменено. Аналогично, получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных компаний больше не считается подозрительной операцией, что упрощает бизнес-процессы.

Вместе с тем, ужесточился контроль за денежными операциями компаний и предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, покупающим или продающим инвестиционные драгоценные металлы через банки — сфера, традиционно уязвимая к незаконным финансовым операциям.

Влияние на бизнес и банки

Компании, работающие с драгоценными металлами, обязаны обновлять внутренние инструкции и системы контроля, чтобы соответствовать новым требованиям. Банки теперь должны оперативно передавать информацию о новых операциях в Росфинмониторинг — ведомство, отвечающее за финансовую безопасность.

Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки. В случае ошибочной блокировки граждане и компании могут обжаловать решение в суде и подать заявление на разблокировку.

Что изменится для обычных граждан?

Если вы не связаны с покупкой или продажей золота и ювелирных изделий, новые правила не затронут ваши банковские операции. Переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.

Почему эти изменения важны?

Рынок драгоценных металлов всегда был привлекательной зоной для отмывания денег и финансирования незаконных операций. Усиление контроля позволит быстрее выявлять подозрительные сделки, предотвращать преступные схемы и повышать доверие к рынку, защищая добросовестных участников.

Итог

В 2025 году финансовый контроль в России стал более точечным и сфокусированным на рискованных сферах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры направлены на эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, но при этом не создают лишних препятствий для добросовестных граждан и бизнеса. Чтобы избежать проблем, важно следить за обновлениями законодательства и своевременно адаптироваться к новым требованиям, пишет consultant.ru.