Заморозят счет вместе со всеми деньгами: всем, кто переводит деньги через банковские приложения – пути назад не будет

Как избежать проблем

В новом году россиянам стоит с особой осторожностью подходить к безналичным переводам. Как предупреждает Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка Москвы и области, некоторые банковские операции могут попасть под подозрение как возможное финансирование экстремизма. Причина в ужесточении контроля за финансовыми транзакциями и повышенном внимании к подозрительным операциям.

Какие переводы могут вызвать подозрения?

1. Крупные суммы за раз: Переводы значительных средств, особенно от разных отправителей, сразу привлекают внимание банков и Центрального банка. Это касается предпринимателей, использующих личные карты вместо бизнес-счетов.

2. Разовое обналичивание больших средств: Полученные наличные в крупном объёме могут быть расценены как попытка скрыть доходы или участие в мошеннических схемах.

3. Частые переводы между физическими лицами: Регулярные транзитные операции, когда деньги сразу поступают и выводятся, также настораживают службы безопасности банков.

4. Платежи на личные карты незнакомцев: Особенно это касается небольших покупок, например, на рынках или в транспорте. Пока такие операции не запрещены, но их обезличенный характер увеличивает риски.

Какие риски это несёт?

• Заморозка счета или карты: Банк может заблокировать средства до выяснения обстоятельств. Если клиент не сможет предоставить необходимые документы или объяснения, это рискует обернуться полной блокировкой счета.

• Уголовная ответственность: Статья 205.1 УК РФ, связанная с содействием терроризму, предусматривает наказания от крупных штрафов (до одного миллиона рублей) до лишения свободы, вплоть до пожизненного заключения.

• Потеря денег: Если деньги переведены на карту неизвестного человека, их можно не вернуть, особенно если они связаны с подозрительными сделками.

Как защитить себя?

Чтобы снизить риски при безналичных переводах, стоит следовать ряду рекомендаций:

1. Избегайте переводов на личные карты незнакомцев: Оплачивайте товары и услуги через официальные платёжные системы или терминалы.

2. Осторожно относитесь к благотворительным сборам: Перед переводом проверьте легальность и надёжность организации.

3. Используйте бизнес-счёт для предпринимательской деятельности: Личные карты лучше оставить для личных нужд.

4. Проверяйте сделки при крупных покупках: Например, при приобретении недвижимости заранее проводите юридическую проверку.

5. Сохраняйте чеки и подтверждения операций: Это может стать главным доказательством законности ваших действий в случае проверки.

Реальные примеры

В России уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Например, одного из жителей Москвы обвинили в содействии террористической деятельности из-за его платежей, связанных с подозрительными операциями. Подобные случаи происходили также во Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах.

Эти меры направлены на борьбу с незаконными финансовыми схемами и финансированием экстремизма. Однако они также требуют от граждан повышенной осмотрительности при любой финансовой активности. Придерживайтесь осторожного подхода к денежным переводам, чтобы избежать рисков.

Источник: pnz.ru