«Pro Город» (Киров)
Календарь
Июнь
2025
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26
27
28
29
30

С 1 июля перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

0
«Pro Город» (Киров) 
С 1 июля перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы с карты на карту упрощают жизнь. Мы оплачиваем услуги, дарим деньги, помогаем друзьям.

Но банки читают наши комментарии к платежам. Содержание текста может стать поводом для блокировки счета.

Когда нужно указывать назначение платежа:

  • Коммерческие платежи (ИП, самозанятые) - чтобы у получателя не было проблем с налогами.

  • Возврат долга или алименты - комментарий станет доказательством оплаты.

  • Подарки - чтобы получатель не думал, что это ошибка.

Как банки проверяют переводы

Банки обязаны следить за подозрительными операциями по закону №115-ФЗ. Автоматические системы ищут стоп-слова:

  • Запрещенные вещества: "трава", "закладка", "таблетки".

  • Теневые схемы: "взятка", "обнал", "откат".

  • Криптовалюта и азартные игры: "биткоин", "ставка", "букмекер".

Даже за шутку вроде "за оружие" могут заморозить карту.

Лучше не указывать ФИО получателя платежа, если его данные не совпадают с картой.

Примеры блокировок:

  • Девушка перевела деньги на карту мужа подруги, но указала ее фамилию. Банк остановил платеж.

  • Мужчина написал "за ремонт", но получатель - физлицо. Карту заблокировали на проверку.

Как правильно оформлять переводы

  • Между своими картами: можно не писать ничего или указать "личные средства".

  • Долги/алименты: "Возврат долга за июнь", "Алименты на ребенка".

  • Услуги: "Ремонт по договору №123 от 01.06.2025".

  • Аренда: "Оплата за квартиру, июнь 2025, договор №456".

Что делать, если карту заблокировали?

  1. Позвоните в банк.

  2. Объясните цель перевода.

  3. Пришлите документы (чек, договор).

  4. Посетите отделение банка (при необходимости).

Пишите четко и нейтрально. Избегайте шуток и двусмысленностей. Если сомневаетесь - оставьте поле пустым.

Источник: rambler.ru.

Читайте также: