Кто переводит деньги онлайн и через банкомат - новые ограничения с 1 февраля

24.01.2025 10:00

Жители России столкнулись с массовыми трудностями при переводе средств на свои счета в других банках. Российские банки стали блокировать денежные переводы между счетами клиентов разных финансовых организаций. Граждане активно выражают недовольство по поводу этих ограничений. Об этом сообщает ИА SevastopolMedia со ссылкой на "VSE42.RU" (18 ).

Причиной таких мер стало ужесточение требований к переводам после вступления в силу поправок к федеральному закону. Согласно новым правилам, банки обязаны отклонять или замораживать подозрительные операции на два дня, если они похожи на мошеннические действия.

В связи с этим финансовые организации могут заблокировать перевод между счетами одного человека, если его сумма значительно превышает привычные объемы, а также в случае, когда деньги перечисляются после закрытия вклада.

Как сообщалось ранее, в соответствии с антиотмывочным законодательством, все финансовые операции, превышающие 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц, автоматически вызывают повышенное внимание со стороны банков. Это предусмотрено рекомендациями Центробанка России, а также внутренними правилами самих финансовых организаций.

Основные параметры, вызывающие подозрения:
- Частота переводов. Если клиент отправляет или получает более 30 переводов в сутки, более 10 получателей в день или более 50 в месяц, банк может начать дополнительную проверку.
- Скорость операций. Транзакции, при которых деньги переводятся менее чем за 10 минут, также могут быть заблокированы.
- Крупные суммы. Переводы, превышающие 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц, автоматически вызывают повышенный контроль.

В результате ужесточения правил клиенты банков сталкиваются с задержками в получении средств, а иногда и с полной блокировкой своих счетов. Это вызывает массовое недовольство граждан, которые сообщают о проблемах с оплатой счетов, получением зарплат и пенсий.

Финансовые организации оправдывают свои действия необходимостью соблюдения антиотмывочного законодательства и борьбы с мошенническими схемами. Они отмечают, что внутренние проверки занимают время, но в итоге должны обеспечить безопасность денежных переводов.

Тем не менее, граждане недовольны тем, что банки ужесточили требования без предварительного информирования клиентов. Многие считают, что финансовые организации действуют чрезмерно строго, создавая неудобства для добросовестных держателей счетов. Они призывают банки найти баланс между безопасностью и удобством обслуживания клиентов.

Читайте также: