Мошенники начали сами переводить деньги. Что делать, если на счёт пришли чужие средства?

20.09.2025 17:03

Раньше мошенники только требовали деньги, теперь же - переводят их. На этом противоречии и строится обман. Человек теряет бдительность, ведь подвоха никто не ждет. А дальше запускается цепочка манипуляций, построенная на испуге, растерянности и желании быстро все "разрулить".

Сценарий ловушки:

Представьте: вы видите уведомление о переводе от незнакомца. Первая мысль - ошибка. Или даже легкий азарт, вдруг старый долг или приз?

Вскоре звонит человек, вежливо извиняется, говорит, что ошибся номером карты, просит вернуть деньги и присылает "свои" реквизиты. Банальная ситуация, но с нее и начинается афера.

После отправки денег по указанным реквизитам поступает еще один звонок. На этот раз от "серьезного" сотрудника Следственного комитета или Центробанка. Он заявит, что с вашей карты совершен перевод запрещенной организации или даже "вражескому государству". Начинаются угрозы: статья УК, следствие, допросы!

В панике человеку подкидывают "спасительный" вариант: "решить все на месте", без суда, за сумму "гораздо меньшую", чем потом. Многие, доведенные до отчаяния, платят.

Почему это работает? На эмоциях!

Обманное чувство контроля: Вы решаете, возвращать деньги или нет.
Испуг: Уголовная ответственность!
Предложение выхода: Взятка.

Мошенники играют на доверии и страхе, не требуя деньги сразу, а ведя вас, создавая иллюзию самостоятельного решения.

А если деньги действительно пришли по ошибке?

Да, случайные переводы бывают. По закону (статья 1102 ГК РФ), это неосновательное обогащение, и деньги нужно вернуть.

Но как?

Не спешите переводить средства по реквизитам от незнакомца, особенно через мессенджер или по телефону. Мошенники подделывают SMS от банков!
Проверьте деньги в приложении банка. Если их нет - ничего не делайте.
Если деньги пришли, обратитесь в свой банк! Опишите ситуацию, уточните, можно ли отменить перевод. В некоторых банках есть функция "вернуть перевод" (в течение 5 дней, для внутренних переводов).
Если такой функции нет, возвращайте деньги строго на счет, с которого они пришли, с комментарием "возврат ошибочного перевода".
Сделайте скриншоты всех уведомлений и переписок.

Как защититься?

Не спешите возвращать деньги по первым попавшимся реквизитам. Проверьте отправителя.
Не верьте звонящим с "официальным" тоном. Сотрудники СК, ЦБ и МВД не решают "вопросы" по телефону!
Обратитесь в свой банк, даже если все кажется простым. Лучше перебдеть.
Фиксируйте переписку и все действия: скриншоты, чеки, подтверждения.
Никогда не переводите деньги из страха! Это цель мошенников.

Финальный вывод:

Мошенники адаптируются к новостям, технологиям и законам. Их схемы сложнее, а доверчивость - опаснее.

Поэтому если вам вдруг "подарили" деньги, не благодарите судьбу, а проверьте, что за этим стоит. Лучше перестраховаться, чем потом платить за доверие.

Экспертное уточнение:

Прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с неожиданным переводом, крайне важно обратиться в свой банк для получения консультации и инструкций. Никогда не сообщайте свои личные данные, такие как номер карты, CVC-код или пароли, никому по телефону, даже если звонящий представляется сотрудником банка. Помните, что бдительность – ваша лучшая защита.

Источник: Pochinka_blog

Читайте также: