Более 160 субъектов с нелегальной финансовой деятельностью выявил ЦБ в Московском регионе в 2024 году
Центробанк России в 2024 году выявил в Московском регионе более 160 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Об этом сообщило Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу.
«Это «черные» кредиторы, финансовые пирамиды и другие сомнительные проекты с пирамидальными схемами. В сравнении 2023 годом, нелегалов на финансовом рынке Москвы и Московской области стало меньше на 32% (тогда выявили 235 субъектов). Вместе с тем мошеннические проекты все чаще распространяются в интернете и мессенджерах, а значит их авторы не привязаны к определенному региону и охватывают широкий круг населения», – говорится в сообщении.
Отмечается, что среди выявленных нелегалов, которые действовали непосредственно в Москве и Московской области, большинство (143 субъекта) представляли собой компании с признаками нелегального кредитора. «В столице в основном применялась следующая схема: под видом возвратного лизинга компании выкупали за наличные у клиентов автомобили по заниженной стоимости, а затем отдавали их этим же людям в финансовую аренду, фактически – до момента возврата займа и процентов по нему», – пояснили в регуляторе.
По данным Банка России, в Московской области чаще встречались псевдоломбарды – компании, которые предоставляли займы под залог имущества. Такие субъекты ведут свою деятельность без соответствующего разрешения, то есть не поднадзорны ЦБ, и, как следствие, ведут свою деятельность вне рамок закона.
«В регионе встречались и проекты с признаками финансовой пирамиды – всего в 2024 году было выявлено 17 таких субъектов (годом ранее – 18). Организаторы привлекали население трендовыми темами. В своих схемах они упоминали криптовалюту, а также предлагали «инвестировать» в драгметаллы и искусственный интеллект, обещая гарантированный доход», – добавили в регуляторе.
Подчеркивается, что для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России направляет данные обо всех выявленных субъектах в правоохранительные органы, Федеральную антимонопольную службу и другие уполномоченные организации. «Благодаря информации регулятора заблокировано более 17 тыс. ресурсов в интернете, которыми пользовались нелегалы, возбуждено более 650 административных дел и принято почти 1,2 тыс. других мер реагирования», – заключили в ЦБ.