Как избежать блокировки карты, рассказали в ЦБ

В Банке России напомнили, что причины блокировки банковских карт могут быть разными — например, подозрения в отмывании средств, проблемы с налогами, или попадание в базу дропперов. По незнанию вызвать подозрения у банка или случайно оказаться вовлеченными в мошенническую схему могут и законопослушные граждане, признали в ЦБ РФ. Та перечислили основные правила, которые помогут избежать неприятностей: Ни при каких обстоятельствах не выполняйте никакие финансовые операции, если вас об этом просит незнакомец. Если на ваш счет поступили денежные средства, предположительно, по ошибке, не следует инициировать их возврат собственными силами. В такой ситуации необходимо связаться с сотрудниками вашего банка и поручить им осуществить обратный перевод средств, используя реквизиты того, кто был отправителем. Вашу банковскую карту, а также данные для входа в личный кабинет интернет-банкинга запрещено передавать третьим лицам. Рекомендуется избегать переводов денежных средств людям, с которыми вы лично не знакомы. Это также относится к оплате покупок в магазинах и на рынках путем перевода на номер телефона, поскольку банковская система может идентифицировать подобные операции как сомнительные. Если вы переводите деньги другому лицу (к примеру, для оплаты товаров или услуг, отправки денежного подарка коллеге или члену семьи), в обязательном порядке следует заполнять поле с указанием цели платежа. Это сделает транзакцию более понятной для банковской службы безопасности и позволит избежать необоснованных подозрений. Высокому риску блокировки счетов подвержены люди, которые используют пиратские интернет-ресурсы, обращаются к услугам незаконных казино, пользуются анонимными криптовалютными обменными сервисами и другими предложениями теневой экономики. Подобные платежи не только являются противозаконными сами по себе, но и могут вовлечь человека в преступные схемы. Часто это происходит, когда организаторы таких схем напрямую соединяют для проведения взаиморасчетов рядовых граждан, потребляющих нелегальные услуги, и непосредственных участников преступной деятельности. Если у вас произошли изменения в персональных данных — например, сменилась фамилия, номер телефона или адрес проживания — следует безотлагательно проинформировать об этом свой банк. Проведение операций, связанных с коммерческой или предпринимательской деятельностью, через расчетный счет, предназначенный для физического лица, может вызвать вопросы со стороны банка. Если вы зарегистрированы как ИП или являетесь владельцем бизнеса, вам следует не допускать образования задолженности по налоговым платежам, и вести свою деловую активность максимально открыто и прозрачно. Если банк уже ограничил доступ к вашему счету или карте, он должен сообщить вам, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение, а также уточнить, что делать для восстановления обслуживания, напомнили в ЦБ.