Россиян предупредили: за «возврат долга» банковскую карту заблокируют

Если при совершении перевода с карты на карту написать неверный комментарий в поле «Назначение платежа», то с доступом к своему банковскому пластику могут возникнуть серьезные проблемы. Об этом россиян предупредил д.ю.н., декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов, сообщает KONKURENT.RU.

В беседе с порталом «Газета.ру» эксперт напомнил, что, согласно действующему законодательству, финансовые организации обязаны вести контроль совершаемых россиянами операций, а случае подозрительных транзакций блокировать счета до выяснения подробностей.

При этом системы банков анализируют не только суммы и частоту переводов, но и комментарии, которые их сопровождают. Например, если указать, что перевод является «возвратом долга», то банковская система может посчитать перевод подозрительным. Правда, произойдет это в том случае, если общая сумма регулярных переводов будет выше установленного лимита.

Существуют и наиболее рискованные фразы, которые лучше избегать в комментарии к переводу. Например, упоминание наркотических средств, взрывчатых веществ, оружия, терроризма или экстремистской деятельности, различных коммерческих платежей.

При этом эксперт подчеркнул, что система банка может среагировать даже на сленг. «Например, безобидное на первый взгляд «спасибо за помощь» при частых переводах одному и тому же лицу может быть расценено как попытка скрыть предпринимательский доход», - отметил специалист.

При блокировки владельцу карты стоит связаться с банком.