Скрываются от Центробанка. Стоимость карты дроппера выросла в шесть раз

Дропперы, представляющие собой подставные лица, чьи банковские карты используются для вывода и обналичивания украденных денег, активно мигрируют из крупных банков в средние и мелкие кредитные организации. Это делается в попытке «скрыться» от усиливающихся противолегализационных мер. Такое заявление сделал глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка РФ Богдан Шабля во время своего выступления в Совете Федерации.

«Если в начале 2024 г. мы могли наблюдать, что дропперы преимущественно сосредоточены в крупных банках, то к концу 2024 г. заметили активное и целенаправленное расползание этих дропперов по средним и мелким финансовым учреждениям. Они пытаются избежать противолегализационных процедур, скрываясь в тех банках, где, на их мнение, не настолько жесткие меры по борьбе с ними», – отметил он.

Шабля также подчеркнул, что если год назад карта дроппера могла функционировать в среднем до двух месяцев, то сейчас в крупнейших банках она обнаруживается за 15 минут, а в некоторых кредитных учреждениях даже быстрее. В течение года стоимость карты дроппера выросла в шесть раз. Банк России благодаря своим алгоритмам выявляет порядка 90-100 тыс. карт дропперов в месяц и передает эту информацию банкам для принятия необходимых мер.

Кроме того, Шабля сообщил, что Центральный банк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает новую инициативу по созданию базы данных всех дропперов и предложению кредитным организациям права отказывать им в открытии счетов.

«Мы планируем создать платформу, которая будет содержать базу данных всех дропперов, используемых для финансирования теневой экономики, и предоставлять доступ как правоохранительным органам, так и кредитным организациям. Также мы предложим кредитным организациям право отказываться в открытии счетов дропперам, которые находятся в этой базе», – завершил он.