Массовые переводы россиян с карты на карту возьмут под тотальный контроль

Информация о подозрительных финансовых операциях россиян в скором будущем будет анализироваться специальной платформой, которую разрабатывают Центробанк и Росфинмониторинг. Это позволит банкам отказывать в открытии счетов так называемым дропам.

Новая платформа должна позволить централизовать данные о «дропах» и улучшить контроль за их действиями, сказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, его слова приводит РБК.

Он уверен, что новая система поможет банкам блокировать карты «дропов» и не допускать их к открытию новых счетов. Кроме того, подчеркнул Шабля, появится возможность реабилитации клиентов, ошибочно попавших в базу «дропов», и возможность предоставления им ограниченного доступа к банковским услугам.

Напомним, есть три вида дропов. Первый – «транзитники»: они получают деньги на свой счет и переводят по цепочке на счета, указанные мошенниками. Второй – «заливщики»: берут наличные от таких же дропов, вносят деньги на свой счет и отправляют по цепочке «транзитнику». Третий – «обнальщики»: снимают наличные с банковской карты, чтобы передать мошенникам.

Сотрудничество с дропами может привести к уголовной ответственности. За такую «работу» может грозить штраф в размере до 120 тыс. руб., а в худшем случае – лишение свободы на срок до семи лет.

Ранее Сбер предупреждал о схеме с обещанием заработка за оценку и покупку товаров на маркетплейсах. В мессенджер приходит предложение «подработать» от якобы представителя одного из крупных маркетплейсов страны. Предлагается оценить товары на известном маркетплейсе, отправив для отчета скриншот. За работу действительно платят (сумма обычно варьируется от 300 до 500 руб.), когда средства поступают на счет, это стимулирует желание продолжить «зарабатывать».

Войдя в доверие, мошенники поручают более серьезное задание – выкупить определенный товар за вознаграждение. Думая, что совершает покупку, человек переводит деньги злоумышленникам, не получая ни товара, ни вознаграждения.

Тем, кто отказывается выкупать товар, предлагают действовать по второму сценарию, который не требует вложений, и предоставить свою банковскую карту для приема платежей маркетплейса. За это обещают «проценты» от совершаемых другими людьми покупок. Соглашаясь, человек невольно становится дроппером и соучастником преступников, поскольку его используют для вывода похищенных у граждан средств.