Постоянные мелкие переводы на банковские карты запретят с июня 2025 года

С июня 2025 года в России вступают в силу новые меры контроля за денежными переводами. Росфинмониторинг получил право временно блокировать подозрительные операции без судебного решения — на срок до 10 дней, а в некоторых случаях и до месяца. Под особое внимание попадут частые мелкие поступления, транзакции от разных отправителей без пояснений, а также необычные траты. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и мошенническими схемами, но могут затронуть и обычных пользователей.

По словам экспертов, гражданам стоит заранее готовиться к возможным проверкам. Чтобы избежать блокировок, рекомендуется фиксировать все переводы документально — например, сохранять договоры, расписки или чеки. Кроме того, банки советуют уведомлять их о предстоящих крупных операциях или поездках за рубеж. Если транзакцию всё же заморозили, необходимо как можно быстрее предоставить пояснения в кредитную организацию или обратиться с жалобой в ЦБ.

Финансовые аналитики отмечают, что подобные меры уже действуют во многих странах, включая США и ЕС, однако в России они могут вызвать дополнительные сложности из-за отсутствия четких критериев «подозрительности» операций. Некоторые юристы опасаются, что нововведение приведет к росту жалоб и судебных разбирательств. Тем не менее, регулятор настаивает, что такие шаги необходимы для защиты граждан от мошенников и незаконных финансовых схем.

Стоит добавить, что смысл подобного нововведения хоть и может быть непонятен обывателю — но оно действительно важное. Достаточно много незаконных схем завязаны именно на большой поток мелких переводов, размер которых может быть около 10 рублей.

Категория информационной продукции 16+

Фото — Интермонитор

Автор: Павел Калтыгин

The post Постоянные мелкие переводы на банковские карты запретят с июня 2025 года first appeared on Интермонитор.