Как оплата мобильной связи может оставить россиян без телефона

В России введены новые меры ужесточения контроля за финансовыми транзакциями. Теперь под угрозой блокировки находятся не только банковские счета, но и СИМ-карты граждан. Следственные органы получили право вмешиваться в деятельность сотовых операторов, если заподозрят наличие сомнительных финансовых схем, рассказал в беседе с АБН24 управляющий партнер консалтинговой компании «Кваша и Партнеры» Дмитрий Кваша.

Блокировка мобильной связи может затронуть тех, кого следственные органы подозревают в выводе средств с признаками мошенничества. Речь идет о случае, когда на счет мобильного оператора зачисляются значительные суммы под предлогом оплаты будущих услуг, после чего эти деньги переводятся на другие счета, чаще всего к другому оператору или в иной банк.

Данная схема часто применяется для обналичивания или легализации средств, полученных неправомерным путем. Теперь правоохранительные органы имеют возможность блокировать не только классические банковские счета, но и средства, которые были заранее внесены за услуги мобильной связи. Это значит, что если возникнут подозрения в том, что деньги, зачисленные на телефонный счет, связаны с выводом или легализацией незаконно полученных средств, они могут быть заблокированы. В результате, человек оказывается без связи: SIM-карта фактически отключается, так как средства на счете заморожены, и воспользоваться услугами оператора невозможно, пояснил юрист.

В отличие от блокировок, предусмотренных законом 161-ФЗ (когда банк на основании формальных признаков приостанавливает операции), в данном случае решение принимается не автоматизированной системой, а конкретным сотрудником правоохранительных органов.

Человеческий фактор в данной ситуации не исключен. Подобно реализации закона 161-ФЗ, возможны ошибки. Известны случаи, когда совершенные операции обычных граждан становились причиной блокировок, просто потому что они показались подозрительными алгоритму или сотруднику банка. Под подозрение могут попасть те, кто быстро переводит крупные суммы, а также те, кто получает деньги из-за границы, а затем сразу же использует их для оплаты мобильной связи.

Попасть в зону риска могут граждане, использующие мобильный счет как транзитный — зачислил, вывел, перевел. Остается надеяться, что подобная практика не дойдет до абсурдных ситуаций, которые случаются при применении 161-ФЗ, но вероятность этого существует. Новые меры усиливают контроль, однако создают угрозу для обычных пользователей — особенно для тех, кто оказался в ситуации недоразумения, заключил Кваша.

Учитывая новые изменения, эксперты рекомендуют обычным пользователям быть аккуратными со своими транзакциями. Особенно рекомендуется следить за теми переводами, которые могут казаться подозрительными, и избегать частых и крупных операций без необходимости. Также полезно иметь возможность документировать происхождение средств, чтобы снизить риск блокировки счета. Коммуникация с оператором и регуляторами, а также ведение прозрачной финансовой отчетности могут помочь избежать неприятных последствий. Важно понимать, что новые правила могут относиться ко всем гражданам, даже к тем, кто не задумывался о возможных рисках ранее.