Банки Турции начнут требовать объяснение при переводе денег или пополнении счетов на сумму от 4200 евро
С 1 января 2026 года банки Турции обязаны будет запрашивать у клиентов объяснение происхождения средств при проведении денежных операций на сумму более 200 тысяч лир (около 4200 евро).
О нововведении сообщило Министерство финансов страны совместно с Советом по расследованию финансовых преступлений (MASAK). Цель инициативы, как сообщается, – борьба с финансовыми преступлениями и предотвращение отмывания преступных доходов.
Детали нового закона:
При денежных операциях на сумму от 200 000 до 2 млн лир (от 4 200 до 42 200 евро) необходимо будет написать объяснение как минимум на 20 символов.
При пополнении счёта либо переводе суммы от 2 до 20 млн лир (от 42 200 до 422 000 евро) необходимо будет заполнить специальную форму декларации о денежных операциях.
При денежных операциях на сумму более 20 млн лир (422 000 евро), помимо декларации, потребуется предоставить документ, подтверждающий источник происхождения средств.
Что это означает на практике? Комментирует директор по маркетингу Alanya Property Sales Анастасия Кезик: «Возьмём ситуацию с покупкой жилья. Если раньше иностранцы, покупающие квартиру, могли привезти наличными, скажем, 50 тысяч евро (по 10 тысяч на члена семьи) и спокойно положить на свой счёт в турецком банке, то теперь понадобится обоснование – откуда у вас средства. Таким обоснованием может быть договор о продаже какого-то объекта. Скорее всего, подойдёт и справка о движении средств, выданная российским или другим зарубежным банком, но на английском языке. Такие справки можно получить в банках без проблем».
«Если есть намерения аккумулировать на своём счёте в турецком банке какие-то средства, лучше сделать это до 1 января следующего года. Если сделка планируется на 2026 год, необходимо заранее продумать, как документально подтвердить происхождение денег».
Источники: Bloomberg HT, MASAK
О нововведении сообщило Министерство финансов страны совместно с Советом по расследованию финансовых преступлений (MASAK). Цель инициативы, как сообщается, – борьба с финансовыми преступлениями и предотвращение отмывания преступных доходов.
Детали нового закона:
При денежных операциях на сумму от 200 000 до 2 млн лир (от 4 200 до 42 200 евро) необходимо будет написать объяснение как минимум на 20 символов.
При пополнении счёта либо переводе суммы от 2 до 20 млн лир (от 42 200 до 422 000 евро) необходимо будет заполнить специальную форму декларации о денежных операциях.
При денежных операциях на сумму более 20 млн лир (422 000 евро), помимо декларации, потребуется предоставить документ, подтверждающий источник происхождения средств.
Что это означает на практике? Комментирует директор по маркетингу Alanya Property Sales Анастасия Кезик: «Возьмём ситуацию с покупкой жилья. Если раньше иностранцы, покупающие квартиру, могли привезти наличными, скажем, 50 тысяч евро (по 10 тысяч на члена семьи) и спокойно положить на свой счёт в турецком банке, то теперь понадобится обоснование – откуда у вас средства. Таким обоснованием может быть договор о продаже какого-то объекта. Скорее всего, подойдёт и справка о движении средств, выданная российским или другим зарубежным банком, но на английском языке. Такие справки можно получить в банках без проблем».
«Если есть намерения аккумулировать на своём счёте в турецком банке какие-то средства, лучше сделать это до 1 января следующего года. Если сделка планируется на 2026 год, необходимо заранее продумать, как документально подтвердить происхождение денег».
Источники: Bloomberg HT, MASAK