Как банки уведомляют о блокировке счета?

Начиная с 1 июня Росфинмониторинг получил полномочия останавливать подозрительные платежи, и банки теперь будут гораздо более тщательно следить за денежными операциями своих клиентов. Как банкиры оповещают своих клиентов о том, что их счет заблокирован, aif.ru рассказала декан юридического факультета Финансового университета при правительстве РФ Гульнара Ручкина.

«Сейчас нет четко прописанного регламента, как банки должны уведомлять клиентов о блокировке счета, — говорит эксперт. — Здесь каждый банк разрабатывает свои правила».

Остановить операции по счету банки могут по разным причинам. Такие ограничения могут наложить, если часто совершаются зачисления или снятия крупных сумм наличными, если платежи превышают 600 тыс. руб. за одну транзакцию, если операции носят сомнительный характер или лишены экономического смысла — в этом случае могут возникнуть подозрения в нарушении антиотмывочного законодательства. Кроме того, блокировка счета может быть применена на основании судебного решения, перечислила эксперт.

Попавшие под ограничения клиенты разных банков узнают о неприятности по-разному.

«Сейчас банкиры сообщают об этом удобным им способом, — отметила Ручкина. — Это происходит при помощи телефонного звонка или через личный кабинет клиента, или даже путем отправки коротких сообщений».