Лондонский суд признал банк «Траст» жертвой мошенничества

Судья Джастис Мейлз назвал «Траст» жертвой масштабного мошенничества, принесшего Юрову десятки миллионов долларов, и охарактеризовал действия экс-владельца банка как создание мошеннической пирамиды.

Некогда один из крупнейших российских розничных банков, «Траст» начал испытывать серьезные затруднения в 2014 году. Несколько раз он приближался к минимальному показателю достаточности базового капитала в 5%, а затем перестал выполнять обязательства перед клиентами. В декабре 2014 года Центробанк принял решение о санации банка, конкурс на проведение которой выиграло «Открытие».

В 2016 году банк «Траст» обратился в английский суд с иском к экс-владельцам Юрову, Беляеву и Фетисову, требуя возместить 830 миллионов долларов, потерянных в ходе их многолетних мошеннических действий. Высокий суд Лондона принял решение о заморозке их активов по всему миру и выдал соответствующий ордер.

Однако Илья Юров подал ходатайство об отмене ордера, утверждая, что с его стороны отсутствовал какой-либо риск растраты имущества и что он отрицает владение компаниямизаемщиками, заявляя, что они принадлежали самому «Трасту» и использовались для «управления балансом». «Были большие опасения, что если все эти убытки будут отражены на балансе банка, его лицензия будет отозвана Центральным банком России, а он сам соответственно объявлен банкротом... Поэтому было принято решение использовать развивающуюся офшорную сеть банка и таким образом отсрочить отражение на балансе банка безнадежных долгов...» - рассказывал он.

Однако судья Джастис Мейлз, по всей вероятности, счел такую позицию неубедительной. По его словам, «представляется очевидным тот факт, что описанные методы «управления балансом» имеют мошеннический характер. Это была обыкновенная пирамида под красивым названием... Во всяком случае, акционеры хорошо нажились на том, что представляется недобросовестным управлением неплатежеспособным банком... И все это за счет розничных клиентов банка, а в конечном итоге, учитывая финансовую поддержку со стороны государства, за счет российских налогоплательщиков». Мейлз также перечислил ряд обстоятельств, вероятно, оказавших влияние на суть принятого им решения. Это, в частности, оклад самого Юрова величиной в 12,5 миллиона долларов, портфель недвижимости группы Billa и кредиты объемом 70 миллионов долларов, выданные «Трастом» из своих средств «...в тот период, когда... акционеры производили свои манипуляции для сокрытия факта неплатежеспособности банка».

В итоге судья отклонил ходатайство Юрова о разморозке его активов, подчеркнув, что «все доводы по существу говорят в пользу банка, ставшего жертвой масштабного мошенничества, в результате которого (г-н Юров) обогатился на десятки миллионов долларов, а, может быть, и больше. Представляется, что (г-н Юров) лично получил значительные средства, но никак не заявил об этом в рамках раскрытия информации о принадлежащем ему имуществе. Также имеются неоспоримые доказательства того, что представляется попыткой растраты имущества. Более веские доводы в пользу ордера о заморозке активов сложно придумать».

Окончательное решение по существу дела еще не вынесено, разбирательство продолжается. Российские эксперты поддержали решение, принятое Лондонским судом.

«Отклонение ходатайства о разморозке активов выглядит логичным и обоснованным. Оно подтверждает профессионализм и компетенцию лондонских судей, а также правильность стратегии, избранной новым руководством банка «Траст» и его санаторами из «Открытия», - заявил доктор экономических наук, профессор Никита Кричевский.

КСТАТИ

Стоит отметить, что ситуация в «Трасте» оказалась несколько сложнее, чем представлялась изначально, и теперь его санация может оказаться самой крупной в истории отечественной банковской системы.Дело в том, что первоначально размер дыры в финансах банка оценили в 68 млрд. рублей, но детальное исследование ситуации в банке показало, что масштаб проблемы существенно больше.

Деятельностью «Открытия» по санации «Траста» регуляторы довольны. «Сама по себе процедура санации идет без сбоя, никаких сложностей нет. Претензий ни к санатору, ни к «Трасту» нет», - отметил глава Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев. Специалисты «Открытия» действительно успешно справились с оттоком вкладов и смогли привлечь новых клиентов, запустили новую линейку низкорисковых продуктов, в результате чего 2015 год «Траст» завершил с прибылью в 4,5 млрд. рублей на фоне убытка в 18 млрд. рублей годом ранее.