ru24.pro
Новости по-русски
Календарь
Октябрь
2025
1 2 3 4 5 6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31

Перевод денег друзьям и родным оказался под запретом: что лучше не писать, чтобы не остаться без банковской карты

0
Pro Город НН 
Перевод денег друзьям и родным оказался под запретом: что лучше не писать, чтобы не остаться без банковской карты

Переводы через банковские карты давно вошли в повседневную жизнь - так люди отправляют деньги близким или расплачиваются за различные услуги. Однако комментарий к платежу иногда становится причиной серьезных неприятностей. Российские банки все чаще замораживают счета из-за подозрительных формулировок в назначении платежа, поскольку автоматические системы моментально реагируют на определенные слова согласно закону о борьбе с отмыванием денег.

Оставлять комментарий при переводах знакомым необязательно, но при оплате работы самозанятых или ведении официальных расчетов правильное назначение платежа поможет в будущем. Такая запись может стать важным доказательством при налоговых проверках или при возврате средств. Даже обычное слово «возврат» помогает банку правильно понять смысл операции и не задавать лишних вопросов.

Особую настороженность у банковских систем вызывают стандартные фразы типа «оплата услуг» или «товар», особенно при регулярных переводах между обычными людьми. Банк может заподозрить незадекларированный бизнес и передать информацию налоговой службе. Категорически запрещены комментарии с упоминанием наркотиков, оружия, азартных игр, криптовалют или коррупции. Даже шуточные фразы вроде «откат за пятерку» или «на бомбу» могут привести к мгновенной блокировке счета. Для безопасности лучше использовать четкие формулировки: «перевод собственных средств», «подарок», «помощь» или конкретное назначение вроде «аренда за сентябрь». Если счет все же заблокировали, нужно немедленно обратиться в банк и предоставить документы, подтверждающие законность операции.

Что еще стоит узнать: