В Нацбанке назвали «расстрельные» списки украинских банков

В 2015 Нацбанк направил результаты своих инспекций в специальные подразделения СБУ по борьбе с организованной преступностью. Семь банков в поле подозрения.Об этом сообщила директор департамента банковского надзора НБУ Екатерина Рожкова.

Как сообщила Рожкова,  это те семь представлений, по которым банки еще не признавались неплатежеспособными и у них не вводились временные администрации.

По части из них правоохранители дали ответы центробанку: по одному сообщению НБУ проводится проверка, по двум - начато досудебные расследования, а еще два сообщения приобщены к материалам уголовных производств.

Для надзора за банками в Национальном рынке уже применяется кластерная модель, которая была представлена ​​руководству 92 украинских банков (группа средних и малых по размеру общих активов) 11 ноября. Отметим, что финансистам сообщили о разделе их на 5 групп: рыночные (сюда вошло 43 банка), кэптивные (12), схемные (9), рисковые (14), неактивные (14).
 «Кластерный подход - исключительно внутренняя модель оценки банков на основе risk-based approach. Создание таких условных групп помогает сотрудникам надзора лучше понимать проблемы банка и риски, характерные для этого учреждения. При этом на работу самих банков такое распределение никак не влияет. Вместо названий «рыночные», «схемные» мы могли назвать кластеры «А», «Б» и т. Д. », - отметила Екатерина Рожкова. И заверила состав кластеров никогда не публиковался и не будет публиковаться. Заявив, что опубликованные в последнее время «черные» или, как их сейчас называют, «расстрельные списки банков, это подделка.
По её словам, НБУ не публикует состав кластеров, не выставляет дополнительных условий их участникам и не вмешивается в их работу. Все недавние публикации о принадлежности определенных банков к кластерам не соответствуют действительности и направлены только на дестабилизацию ситуации.

Чиновник также сообщила, что Нацбанк готов к сотрудничеству с банками, которые ведут прозрачную деятельность. Хотя и подчеркнула, что так работают на всех финучреждениях.

Далее она рассказала, почему НБУ не закрыл сразу все схемные банки. Потому что подозрения сотрудников Нацбанка не могут служить основанием для вывода банка с рынка без тщательной документации нарушений.
«Последний пример - банк «Велес». Небольшой банк, который пытался привлекать как можно меньше внимания. Но внеплановая инспекционная проверка, проведенная после попытки вывести через банк 460 миллионов долларов, показала, что на самом деле банк использовался только для вывода капитала за рубеж. Мы получили достаточно подтверждений таких операций, и банк был ликвидирован», - резюмировала Рожкова.