В России ужесточили борьбу с мошенниками

Банки будут блокировать счета злоумышленников после подозрительных операций в течение 2-х часов. Новое требование вступает в силу 22 октября.

Отечественные банки будут быстрее реагировать на мошеннические операции. По требованию Центрального Банка РФ, финансовые организации будут блокировать реквизиты злоумышленников в течение 2-х часов после обнаружения попытки жертвы перевести деньги скамерам. Требование касается только крупных банков и организаций, которые признаны «значимыми» на рынке платежных услуг.

К «значимым» организациям относят 23 компании и 13 банков, включая Сбер, ВТБ, Альфа-банк, Т-Банк, Райффайзенбанк и другие. Требования ЦБ РФ вступают в силу 22 октября 2024 года.

С этого дня банки в течение 120 минут будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников. Раньше процедура тоже проводилась, но у нее не было лимита по времени, поэтому банки могли не блокировать реквизиты злоумышленников несколько дней подряд.

С 1 января 2025 года требование ужесточат — вносить данные нужно будет всего за 1 час. Срок для всех остальных банков и платежных организаций составит 3 часа.

Дополнительно Центробанк ввел еще одно правило. Теперь российские банки будут должны устанавливать, совершалась ли операция с добровольным согласием клиента или без, и в течение 1 дня отвечать ЦБ РФ, признает ли компания такой перевод мошенническим. «Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию», — объяснили в Банке России. Ранее срок был больше — двое суток.