Переводы самому себе могут привести к блокировке счета

Жители России могут столкнуться с временной приостановкой переводов между собственными счетами в различных банках. Об этом сообщает «Известия», ссылаясь на ответ Центробанка на письмо Национального совета финансового рынка.

Согласно ответу, закон о приостановке переводов на подозрительные счета, вступивший в силу в июле этого года, распространяется не только на переводы другим лицам, но и на переводы самому себе. Если такие переводы будут иметь подозрительные признаки, их могут временно заблокировать.

В случае блокировки перевода финансовая организация обязана немедленно уведомить клиента о неудавшейся операции. Если клиент подтвердит перевод или повторит операцию, банк должен выполнить указание клиента. Исключением является ситуация, когда данные о получателе средств находятся в базе данных Центрального банка.

В июле к новым критериям подозрительных переводов добавился пункт о приостановке переводов на счета, ранее участвовавшие в мошеннических действиях, даже если информации о мошенниках нет в базе регулятора. Дополнительным критерием является информация о возбуждении уголовного дела в отношении получателя средств.