Как обезопасить расчеты с КНР

За последние несколько месяцев западные санкции значительно повлияли на взаиморасчеты России и Китая. Это приводит к тому, что китайские банки обязали чуть ли не каждую операцию с РФ просматривать в ручном режиме. Причем после очередного санкционного пакета финансовые организации КНР усилили требование к совершению транзакций: теперь каждый платеж со стороны российского банка должен сопровождаться определенным указанием кодов, нужно описывать, что это за товар, его назначение и т. д.

К платежам подключают агентов

Все же в условиях текущих ограничений у российских компаний есть несколько схем для проведения безопасных и достаточно эффективных в нынешних реалиях межбанковских расчетов с китайскими партнерами.

Первый способ включает в себя прямые расчеты через российское юридическое лицо с открытым счетом в китайском банке. Однако открытие таких счетов в последнее время стало для предпринимателей делом затруднительным.

Прямые расчеты возможно осуществлять и через китайские банки, при условии, что у контрагентов в Китае есть счета в этих же финансовых структурах. Это позволяет значительно ускорить процесс зачисления средств, рассказала управляющий партнер ООО «Синорусс» Анастасия Валова.

«Другой вариант – использование нерезидентских счетов (НРА-счета). Китайская компания может открыть такой счет в России, что обеспечивает быстрый и беспрепятственный перевод средств обратно в Китай. Этот метод позволяет обойти комплаенс-процедуры и избежать задержек, связанных с международными переводами», – поясняет эксперт.
Еще один вариант, продолжает она, относится к обращению к платежным агентам, которые могут действовать из различных юрисдикций, включая безналоговые зоны в Гонконге, Таиланде, Камбодже и Вьетнаме.

«Эти агенты оплачивают счета китайских поставщиков от имени российских компаний, однако важно правильно оформлять все документы, чтобы избежать проблем с налоговыми органами и таможней», – резюмировала А. Валова.

Приглашение к присоединению

Для повышения безопасности и конфиденциальности межбанковских операций между РФ и КНР необходимо минимизировать использование SWIFT, перейдя на китайскую CIPS и российскую систему передачи финансовых сообщений СПФС, отмечает исполнительный директор Российско-Китайского Комитета дружбы, мира и развития Юлия Капранова.
«В настоящее время отсутствует IT-шлюз, связывающий эти две системы, что требует использования SWIFT или индивидуального банковского программного обеспечения. Тем не менее Китай активно интернационализирует свою систему CIPS, приглашая в качестве акционеров ведущие американские и европейские банки. Это, с одной стороны, делает ее внешне международной, с другой – система остается критической инфраструктурой Китая», – рассуждает она.

Российские банки пока являются только косвенными участниками CIPS, и ни один не стал прямым. В свою очередь, отечественная СПФС приглашает китайские финансовые организации к активному присоединению.

«Вот только информация о присоединившихся по понятным причинам не публикуется. Присоединение китайских банков к СПФС является перспективным вариантом, так как это обеспечит передачу финансовых сообщений исключительно через российскую систему, полностью исключая доступ иностранных наблюдателей и минимизируя риск санкций со стороны западных структур», – объясняет Ю. Капранова.

Осторожно: афера

В нынешних условиях крайне важно суметь распознать мошенников при проведении финансовых операций. В последние месяцы участились случаи мошенничества, связанного с банковскими операциями и международными платежами, информирует генеральный директор ООО «Синорусс» Сурана Раднаева.

По ее словам, мошенники заявляют о многолетнем опыте, волшебной ликвидности за рубежом и предлагают использовать криптокошельки для переводов.
«При проверке их аффилиации с банками выясняется, что такие связи отсутствуют. Официальные банки предлагают подобные услуги, но их стоимость значительно выше. Будьте осторожны и не доверяйте сомнительным предложениям, особенно если речь идет о криптовалюте и наличных расчетах», – советует С. Раднаева.

Напомним, что вопросы организации грузоперевозок между  Китаем и Россией, в том числе сложности взаиморасчетов и способы перечисления денежных средств в Китай из РФ и обратно, согласование тарифной и таможенной политики, нюансы импорта в РФ, обеспечение грузоперевозок инфраструктурой на погранпереходах и пр. будут подробно рассматриваться на деловом семинаре «Бизнес с Китаем: проблемы логистики и взаиморасчетов», который состоится 30 июля 2024 года в онлайн-формате. Организатор – редакция журнала РЖД-Партнер.  

Регистрация участников по тел.: +7 (812) 418-34-90 или по электронной почте: conf@rzd-partner.ru.
Заявку на участие также можно отправить со страницы семинара.