Финансовое планирование компании. Эксперт рассказал о стратегиях роста

Из года в год меняется реальность — социальные протесты и экономические санкции приводят к перебоям в поставках и не только. Руководители пытаются поступать по-новому, но не знают как во всем разобраться. Кризис всех нас заставляет концентрироваться на важном: стратегическом финансовом планировании, конкурентных преимуществах и стратегии развития.

О том, как разобраться в вопросах финансового планирования и особенностях управления в период активного роста компаний, как сделать бизнес устойчивым в 2024 году, рассказал опытный строитель бизнесов Алексей Демин.

«Бизнес сталкивается с нескончаемыми трудностями и нет никакого способа стать неуязвимым», — считает Демин.

По его мнению, для того чтобы не потеряться на новом рынке нужно меняться.

Важно задуматься о прямых и транзакционных издержках, которые нужно сравнить с внутрифирменной бюрократией и выбрать оптимальную структуру затрат, осознать, насколько можно доверять контрагентам, когда нарушаются налаженные производственные и логистические связи. Нужно обращать пристальное внимание на сокращение каналов сбыта продукции из-за ухода торговых сетей и трудности с проведением платежей при расчете с зарубежными контрагентами, и заботиться о трансакционных издержках, которые не видны сразу. Они могут быть связаны с переговорами и торгом по покупке товаров или услуг, согласованию условий и продлению договоров. Учитывая кризис в экономике трансакционные издержки возрастут — часть поставщиков обанкротятся, а налаженные связи могут повести себя непредсказуемо.

Важно пересматривать организационную структуру компании ежегодно. У бизнеса в период активного роста часто отрастают новые функции и направления. Поэтому сохранять старую оргструктуру — не лучшее решение. Старайтесь регулярно менять сотрудников местами внутри подразделений в поисках результативных бизнес-решений.

«Ежегодно меняю структуру. Сначала, как всегда анализ ситуации и разные варианты схем будущей бизнес-модели. Потом мы эти идеи обсуждаем с ключевыми игроками и запускаем "пилот” в одном из подразделений. Через полгода, а иногда и квартал, мы повторно делаем анализ и смотрим есть ли результативные улучшения. Это помогает держать все под контролем и убирать лишние бизнес-процессы», — считает эксперт.

Финансовое планирование

Стратегическое планирование — главное в финансовых вопросах и важно для устойчивого роста компании.

Финансовое планирование помогает грамотно использовать те средства, которые есть в компании и заставить их работать на увеличение прибыли. Если фокус внимания направить только на работу с бюджетом, то в поле зрения попадут только расходы, а задача бизнеса — обращать внимание на доходы и на то, как они работают.

«Финансовая стратегия успешна, если бизнес зарабатывает деньги, имеет собственные финансовые резервы и не зависит от кредиторов», — подчёркивает Демин.

Кредитная нагрузка и окладные зарплаты в период кризиса вредят бизнесу, особенно если это кредиты на операционные расходы, а не на развитие. Банки всегда могут перестать кредитовать бизнес и что вы тогда будете делать?

Не стоит платить в кризис оклады и тем более брать займы для этого. Кредит на выживание — спорное решение ведь бизнесу нужно получать прибыль. Лучше копить резервы, которые вы сможете использовать в нужный момент. Ваш бизнес должен стать независимым самостоятельным.

«Создавайте резервы из прибыли, включите резервный фонд в оперативные расходы и откладывайте процент от прибыли компании», — предлагает решение специалист.

Что нужно учитывать в финансовом планировании чтобы вырасти бизнесу?

Не бегите марафон, переходите на движение короткими спринтами. Попробуйте составлять финансовое планирование на неделю.

Раз в неделю планируйте, какие действия вы производите в отношении доходов и расходов компании. Так вы точнее увидите результат планирования. Соотнесите эти данные со стратегией развития и внесите нужные корректировки.

В период кризиса важно все рассчитать: количество отправленных коммерческих предложений, звонков, созданных документов, постинг в соцсетях и присутствие в отраслевых СМИ. Ставьте цели по этим показателям на неделю, а за основу берите анализ прошлых периодов.

Делегируйте финансовое планирование — не вы, как учредитель, а ваш финансовый директор теперь планирует расходы и доходы, основываясь на текущих отчетах. По этим показателям корректируются планы сотрудников компании. Под каждую расходную статью лучше всего создать собственный фонд и распределять средства по данным фондам в порядке важности. Вы сможете корректировать каждый фонд в зависимости от внутренних и внешних ситуаций, а также в соответствии с вашим стратегическим планом.

Распределение заработной платы

Новые реалии требуют более эффективной, справедливой и мотивирующей сотрудников системы распределения заработной платы.

Вы рассчитали точку безубыточности компании, определили сумму, которая позволяет компании выживать и количество необходимого для этого рабочего персонала и функции, которые эти люди должны выполнять. Исходя из этого, вы сравниваете, а какой зарплатный бюджет у вас вообще есть и распределяете его между сотрудниками.

Также решите, из каких денег вы будете платить зарплату, со всей выручки компании или с маржинального дохода компании. Так, например, привязывая зарплату к маржинальному доходу, вы создаёте систему, при которой каждый сотрудник заинтересован в том, чтобы прибыль компании росла.

Соответственно, если точка безубыточности компании будет в следующих месяцах меньше, то и в фонд оплаты труда попадёт меньше средства, а значит, сотрудники получат меньшую зарплату. Это работает и в обратную сторону. Так мотивируется каждый сотрудник и создаётся прочная команда, заинтересованная в прибыльности бизнеса.

Любые трудности временны

При помощи грамотного распределения финансов можно добиться нужных результатов даже в кризис. Сократите расходы, но не в ущерб производству и не берите в долг на операционные расходы. Форсируйте резервные фонды «здесь и сейчас», ведь лучше обратить внимание на себя и свою компанию сегодня, чем пытаться выжить на кредитах, окладных зарплатах, отсутствии адекватного позиционирования бренда и долгосрочной стратегии. Держите фокус на себе, изучите свои ошибки — это бесценный опыт и учитывайте внешние факторы. Примите сложные внешние обстоятельства как правила игры и выигрывайте.