Эксперт рассказал, за какие переводы могут заблокировать банковские карты

Банковские операции могут быть заблокированы из-за алгоритмов искусственного интеллекта, применяемых для обнаружения подозрительных действий, сообщает ИА DEITA.RU. Об этом рассказал агентству «Прайм» финансовый аналитик маркетплейса «Финмир» Вадим Заноздрин.

Так, законодательство требует от банков отслеживать такие операции согласно Федеральному закону «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма» с 2001 года. 

Подозрительными могут быть переводы свыше 600 тысяч рублей, нетипичные операции, небольшие различия между поступлениями и расходами, частые снятия наличных, многочисленные платежи в день, большие обороты при низком балансе и неплатежи по основным нуждам человека. Необычное время перевода или получатель в черном списке также могут вызвать подозрения. 

Банки могут также проверять географию платежей, считая межрегиональные переводы подозрительными. При подозрительной активности карты могут быть заблокированы, и счет может быть ограничен до разбирательства. Тексты к переводам могут также вызвать вопросы, особенно те, что касаются оружия или наркотиков. 

Каждый банк применяет свои алгоритмы для обнаружения подозрительных операций, которые остаются конфиденциальными. Обычно банк связывается с клиентом перед блокировкой для подтверждения операции. Если нет нарушений, блокировка снимается.