ЦБ готов дать банкам отсрочку по подаче данных о зарубежных переводах

Центробанк планирует временно не применять к финансовым организациям штрафные меры за несоблюдение нового закона, усиливающего контроль за денежными переводами из-за границы. Об этом в среду пишет РБК. 

Ранее Госдума приняла законопроект, в соответствии с которым с 1 октября банки обязаны предоставлять в Росфинмониторинг сведения о денежных переводах физическим и юридическим лицам на любую сумму из стран, находящихся в закрытом перечне. Перечень стран, перевод из которых будет контролироваться, будет утверждать уполномоченный орган. 

Изначально документ запрещал российским гражданам, иностранцам с видом на жительство в России и российским юрлицам участвовать в работе нежелательных организаций, в том числе за пределами страны. Ко второму чтению его дополнили соответствующей статьёй. Сам законопроект приняли в начале июня буквально за несколько дней. 

Национальный совет финансового рынка (НСФР) попросил депутатов сдвинуть срок введения новых требований на 1 июля 2022 года, а Ассоциация банков России — на 180 дней. Тем не менее закон приняли в первоначальном виде.

В связи с этим банки жаловались, что данный закон приняли, не посоветовавшись с ними. На внедрение указанных изменений потребуются «значительные финансовые расходы», и отслеживать все операции из-за рубежа придётся практически в ручном режиме, указывали участники рынка.

В конце июня НСФР направил письма в Центробанк и Росфинмониторинг с просьбой не применять меры к банкам за нарушение требований нового закона до 1 января 2022 года. 

В связи с этим Центробанк подготовил проект письма о неприменении к банкам мер «за непредставление ими в уполномоченный орган сведений о новых операциях, подлежащих обязательному контролю, либо нарушение порядка такого представления». Об этом сообщили в ЦБ и уточнили, что его подготовили ещё до обращения НСФР, кроме того, эту инициативу поддерживает и Росфинмониторинг.

На какой период будет предоставлена отсрочка, пока не определено. Этот вопрос обсуждается с Росфинмониторингом, сообщили в Центробанке. 

Напомним, в Росфинмониторинг банки передают информацию о подозрительных операциях клиентов. Кроме того, ведомство формирует списки стран для контроля за финансовыми переводами. Также закон требует усилить мониторинг за операциями НКО. Сейчас банки сообщают в Росфинмониторинг об операциях на сумму свыше 600  000 рублей.

Ранее депутат Василий Пискарев объяснил, почему государство будет отслеживать не только поступление денег на счета некоммерческих организаций, но и их трату.