Готовьтесь к блокировкам счетов. Банки будут тщательнее проверять клиентов

Если банк заблокирует клиенту счёт, мотивируя действия подозрением на нарушение «антиотмывочного» 115-ФЗ, то человек будет во всём винить кредитную организацию. На самом деле за этим стоит закон и ЦБ. Банк всего лишь выполняет требование, чтобы самому не попасть под санкции регулятора. Так, если количество сомнительных операций, проведённых банком, превысит определённый порог, то Центробанк посчитает кредитную организацию вовлечённой в незаконную деятельность. 

_{Банки следят за нами, а за банками — ЦБ. Фото: johnhat.ru}

С 2016 по 2020 годы допустимый объём сомнительных операций для банков составлял 1 млрд рублей в квартал. Если кредитная организация превышала ограничения, то ЦБ признавал её вовлечённой в сомнительные операции. В течение 4-х лет критерий не менялся. В этом году ЦБ снизил порог в два раза — до 0,5 млрд рублей.

В сообщении Центробанка говорится:

Банк будет считаться вовлеченным в проведение сомнительных операций с безналичными и наличными денежными средствами, если их объем превышает 0,5 млрд рублей за квартал. Сейчас этот порог составляет 1 млрд рублей, он был установлен в 2017 году. Новые критерии будут применяться Банком России начиная со второго квартала 2021 года

Как считает Банк России, новые критерии должны стимулировать банки проводить более тщательную проверку операций и сокращать количество финансовых преступлений.