Россиянам перечислили причины блокировки банковских счетов

Банк может заблокировать денежный счет из-за поступления средств из сомнительных источников. Подробнее об этом рассказал юрист Алексей Петропольский.

За это отвечают поисковые алгоритмы, действующие по инструкциям Росфинмониторинга и Центробанка РФ. Подозрительными чаще всего считаются переводы от юридических лиц, из-за рубежа и нестандартных для клиента источников, пояснил специалист в интервью агентству "Прайм".

Заблокировать счет могут, если в течение нескольких дней подряд на него поступают однообразные переводы, а затем менее чем за сутки деньги снимаются. Банки также могут проверить по камерам на банкоматах, кто снимает средства. Если один человек приходит и снимает с карты принадлежащие разным юрлицам деньги, то счет может быть заблокирован.

Настораживает банки и ситуация, при которой клиент кладет на счет большую денежную сумму. При низком доходе ее происхождение могут потребовать объяснить, подытожил эксперт.