Из первых рук: итоги 4 февраля 2021 года

У Facebook — день рождения. Крупнейшая социальная сеть в мире и одноимённая компания, владеющая ею, основаны 4 февраля 2004 года Марком Цукербергом и его соседями по студенческому общежитию Гарварда. Сегодня в корпорации более 50 тыс. сотрудников и 2,6 млрд. пользователей в месяц. В их числе и редакция «Выберу.ру», которая активно используя сервисы Facebook Inc в коммуникациях с банками, страховыми и финансовыми компаниями, МФО, которые сегодня прислали нам интересную информацию. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

«Военную ипотеку» в Банке ДОМ.РФ можно оформить с использованием счетов эскроу. Банк ДОМ.РФ расширил возможности военнослужащих по оформлению кредитов на покупку жилья. Это позволит сделать более прозрачной и безопасной покупку квартир участниками долевого строительства, денежные средства будут храниться на специальном счете в банке до завершения строительства и сдачи дома в эксплуатацию. Применение счетов эскроу удобно также для застройщиков – предусмотрен упрощенный порядок аккредитации объектов долевого строительства, в частности, отменены требования по подтверждению деловой репутации застройщика и по степени готовности дома. Открыть счет эскроу в Банке ДОМ.РФ можно как непосредственно в отделении, так и в режиме онлайн – банк предусмотрел уникальное технологическое решение, позволяющее открывать счета для хранения средств на покупку квартир непосредственно в офисах продаж застройщиков. Наши клиенты оперативно получают уведомления в мобильном приложении в случае необходимости предоставления реквизитов о регистрации сделки и подписания документов, а также отслеживают появление или изменение информации о приобретаемом объекте недвижимости и сроках его сдачи в эксплуатацию. В результате улучшения условий ипотеки для военнослужащих в декабре 2020 года ставки Банка ДОМ.РФ самые низкие среди ТОП−15 ипотечных банков. Военнослужащие с детьми могут оформить кредит от 4,7%, ипотека на покупку квартиры в новостройке доступна от 5,7%, в рамках стандартной программы для участников накопительно-ипотечной системы (НИС) – от 7,1%. Льготная ставка действует на весь срок кредитования.

ДОМ.РФ: средний арендный платеж в Москве вырастет до 10–12% к концу года. Уровень арендных ставок в Москве может вырасти на 10–12% в 2021 году, считают аналитики арендного подразделения ДОМ.РФ. Этому будет способствовать восстановление рынка аренды жилья после просадки в 2020 году. В 4 квартале 2020 года средняя ставка аренды за однокомнатную квартиру в Москве без учета Центрального округа составила 36 тыс. руб. в месяц (с учетом ЦАО — 38,5 тыс.), что на 8% ниже, чем в конце 2019 года. Среднее предложение по двухкомнатным квартирам сократилось на 12% — до 49,2 тыс. руб. в месяц (с учетом ЦАО — 59,4 тыс.), по трёхкомнатным — на 10%, до 83,5 тыс. руб. в месяц (с учетом ЦАО — 116,7 тыс.).

ВТБ: в 2020 г. россияне сохранили траты на уровне предыдущего года. Пандемия повлияла на темпы роста потребительской активности россиян в 2020 г. Общий торговый оборот вырос относительно предыдущего года лишь на 4%, до 2,2 трлн рублей, свидетельствует статистика эквайрингового бизнеса ВТБ. Даже сегмент интернет-покупок, несмотря на самоизоляцию, сохранился на уровне 600 млрд – из-за резкого сокращения сферы туризма и авиаперевозок. При этом спрос на товары в сегменте электроники и бытовой техники в 2020 году вырос на треть, составив почти 0,5 трлн рублей. Перевод на удаленную работу сотрудников многих компаний привел к «буму» спроса на товары для дома. В прошлом году россияне потратили на них 204 млрд рублей – на 23% больше, чем годом ранее. Расходы на одежду и обувь увеличились на 14% и составили 191 млрд рублей. А вот продуктовый ретейл вырос всего на 4%, до 327 млрд рублей. Наибольшее снижение оборотов показала сфера транспорта – на четверть, до 243 млрд рублей. При этом сегмент авиаперевозок сократился вдвое. Изоляция повлияла на работу ресторанов и кафе – их выручка уменьшилась год к году на 20%, составив всего 73 млрд рублей. Другие отрасли выиграли от онлайн-шопинга. Интернет-магазины одежды и обуви увеличили выручку почти в три раза, электроники и бытовой техники – в 2,75, товаров для дома – в 1,5, продуктовые точки – на 43%. Даже кафе и рестораны, перешедшие на доставку, смогли нарастить интернет-продажи на 14%. Поддержал годовые результаты резкий рывок торгового оборота во втором полугодии. Рост к январю—июню показали почти все сегменты, кроме продуктового ретейла, который снизился на 12%. На 83% выросли продажи одежды и обуви, на 81% – покупки авиабилетов, на 53% – расходы на товары для дома. Кроме того, на 47% увеличилась выручка магазинов электроники и бытовой техники, на 43% – оборот в сфере транспорта, на 27% – расходы на заведения общепита и сектор услуг. Всего по итогам второго полугодия оборот розницы вырос на 37% к первому полугодию, в том числе в сегменте электронной коммерции – на 47%, в торговых точках – на треть.

Активы на инвестиционном консультировании в ВТБ за год выросли вдвое, превысили 150 млрд руб. В январе 2021 г. объем средств клиентов, обслуживаемых на инвестиционном консультировании в ВТБ Капитал Инвестиции, вырос на 6,6% за месяц, до 158 млрд руб. С начала 2020 года показатель вырос в 2,2 раза. Число клиентов на обслуживании по данному направлению за год выросло в 4 раза и превысило 20 тысяч. ВТБ Капитал Инвестиции в настоящее время активно развивает инвестиционное консультирование наряду с управлением активами и брокерским обслуживанием. В рамках договора инвестконсультирования команда ВТБ Капитал Инвестиции дает клиенту инвестиционные рекомендации, но финальное решение по их исполнению и полный контроль над тем, что происходит в портфеле, остается на стороне клиента. Услуга представлена в трех форматах: Advisory, Персональный советник и Робот-советник (Советник по инвестициям).

Абсолют Банк повышает ставку по вкладу «Абсолютный максимум+» до 5%. Банк запускает акцию «Для влюбленных в деньги», в рамках которой повышает ставку по вкладу «Абсолютный максимум+» без опции пополнения до 5% годовых. С 5 февраля 2021 года клиенты Абсолют Банка смогут открыть вклад «Абсолютный максимум+» на сумму от 10 тысяч рублей на срок от 368−541 день со ставкой 5%, как в отделениях банка, так и воспользовавшись интернет-банком «Абсолют Online» или мобильным приложением «Абсолют Mobile». Акция продлится до 5 апреля 2021 года. Ранее максимальная ставка по данному вкладу составляла от 4.50% до 4.65% годовых, в зависимости от суммы и срока депозита. «Абсолютный максимум+» пользуется большой популярностью у клиентов Банка. Например, в прошлом году доля депозитов этого типа достигала 65% от общего портфеля физических лиц. Также, согласно исследованию финансового маркетплейса Выберу.ру, Абсолют Банк занял шестое место в рейтинге «Лучшие вклады 2020» среди крупнейших российских банков, именно, с онлайн-вкладом «Абсолютный максимум+». Напоминаем, что открыть депозит с помощью интернет-банка или мобильного приложения можно за несколько минут прямо из дома, обратившись за помощью в контакт-центр или в чат на сайте Абсолют Банка.

Москвичи в 2020 году потратили на ремонт 292 тыс. рублей. Каждая девятая московская семья в прошедшем году сделала ремонт в своей квартире, выяснила дочерняя компания Сбербанка «Сбербанк страхование». Ремонт крупнее мелкого косметического в 2020 году сделали 11% столичных семей, это на 3% больше, чем в среднем по стране. Такие работы обошлись москвичам в 292 тыс. рублей, что на 27 тыс. (10,2%) больше, чем в среднем в России. Большинство (84,4%) обновляли старые квартиры, поскольку в год пандемии и удалённой работы качество жилья стало особенно важным. Ещё 7,8% респондентов занялись обоями, плиткой и паркетом в связи с покупкой новой квартиры. 3,5% опрошенных пришлось делать ремонт после того, как их залили соседи, или в доме прорвало коммуникации. Чаще всего россияне красили или оклеивали стены (на этот вид работ приходится 34,3%), ремонтировали ванные комнаты (13%) и устанавливали пластиковые окна (8,4%). Также респонденты занимались обновлением кухни (7,1%), ремонтом потолка (5,7%), перепланировкой квартир (5,6%) и заменой входных дверей (5,2%).

Банк Русский Стандарт: в 2020 году количество онлайн-покупок на 18% превысило офлайн. Банк подвел итоги покупательской активности россиян в онлайне и офлайне в минувшем году. По данным эквайринговой сети банка общее число онлайн-покупок превысило офлайн на 18%. При этом в 2019 году количество покупок в сети было на 69% ниже, чем в традиционных торговых точках. В то время, как число покупок в магазинах снизилось на 39% относительно 2019 года, количество покупок в дистанционном режиме выросло на 127% в 2020 году. При этом, средний чек в офлайне вырос на 19% и составил 1 105 руб., а в онлайне снизился на 26% по сравнению с предыдущим годом и составил 1 379 руб. Топ−3 категории онлайн-трат в 2020 году в зависимости от суммы покупок выглядели следующим образом: одежда и аксессуары – средний чек 1 179 руб.; супермаркеты – средний чек 2 025 руб; финансовые сервисы, в том числе, пополнение брокерских счетов, переводы и др. – средний чек 1 064 руб. Топ−3 категории офлайн-трат в зависимости от количества покупок в минувшем году: точки быстрого питания и фаст-фуд – средний чек 552 руб.; супермаркеты – средний чек 580 руб.; кафе и рестораны – 2 209 руб. По сравнению с предыдущим годом позиции в аналогичном рейтинге не изменились.

В Банке Акцепт появилась возможность открытия счета для расчетов в евро и долларах США через Интернет-банк. Он предназначен для осуществления безналичных операций в мобильном приложении Акцепт-онлайн и ПК версии Интернет-банка. Кроме того, возможно использовать данный счет: для проведения операций на биржевом рынке с использованием прямого доступа к биржевым торгам через систему QUIK MP Брокер; для безналичной конвертации средств; с целью открытия или закрытия вкладов; для безналичных переводов в иностранной валюте между своими счетами и по системе SWIFT
Подробности на сайте банка.

В Банке Акцепт – акция: бесплатное открытие расчетного счета для юридических лиц. Сегодня наличные расчеты между организациями ограничены суммой в 100 тыс. руб., а оплата любых налогов производится только в безналичной форме. К тому же рассчетно-кассовое обслуживание оптимизирует и упорядочит операции по счету. Для ИП это требование не обязательно, но для них наличие расчетного счета – это дополнительное доверие клиентов и партнеров, так как дает понять, что бизнес официальный. Что является большим плюсом к репутации. До 30.06.21 г. в Банке Акцепт вы можете открыть расчетный счет бесплатно. Условия акции: обязательное подключение Интернет-банка; бесплатное открытие расчетного счета в рублях или иностранной валюте; бесплатное оформление пакета документов при открытии счета юридическим лицам и ИП; бесплатное ведение расчетного счета через Интернет-банк в месяц открытия; бесплатное ведение расчетного счета через Интернет-банк в два следующих месяца после месяца открытия, при наличии неснижаемого остатка в размере 100 тыс. руб.

Банк «Ренессанс Кредит» понизил ставку по кредиту наличными. Теперь оформить кредит на любые цели можно по ставке от 6% годовых на сумму от 30 тыс. до 1 млн рублей на срок от 1 до 5 лет. Денежные средства могут быть получены в день обращения. Комиссия за выдачу кредита и его обслуживание не взимается. Кредитную заявку можно подать по телефону, через интернет или обратившись в любое отделение банка. Для оформления кредита наличными не требуется залог или поручительство. Кредитные средства перечисляются на карту «Ренессанс Кредит» с возможностью моментального снятия в кассе или в любом банкомате банка без комиссии. Для действующих клиентов с предодобренным предложением доступно дистанционное оформление без визита в отделение.

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера российский рынок акций отставал от глобальных рынков. Аппетит к риску вчера на мировых рынках акций сохранялся на фоне оптимизма вокруг процесса вакцинации и пакета стимулов Байдена, несмотря на слабый макроэкономический фон. Крайне негативная международная реакция на решение суда по делу о замене А. Навальному условного срока на реальный вызвала настороженность инвесторов к российскому рынку акций, и по итогам дня индекс РТС снизился на 0,9% до 1 389 пунктов, а индекс Московской биржи опустился на 0,4% до 3 348 пунктов. Тем не менее, курс рубля укрепился на 0,3% до 75,98 руб./долл. Цена на нефть сильно выросла (Brent +1,1% до 58,06 долл./барр.), достигнув своего годового максимума на фоне снижения предложения. Европейские рынки шли вверх третью торговую сессию подряд (StoxxEuro600 +0,4%), отчасти на фоне назначения Марио Драги на пост премьер-министра Италии. Законопроект о санкциях против России может ослабить давление на российский рынок акций. Российский рынок акций сегодня на открытии идет вверх, возобновив рост после вчерашнего снижения на фоне роста цен на нефть (цена Brent торгуется на своих годовых максимумах). Кроме того, на рынке появляются новые катализаторы, в том числе смягчение карантина, продолжение процесса вакцинации, а также ожидаемое одобрение большого пакета стимулов в США уже в этом месяце, который станет следующим катализатором роста мировых рынков акций. Вчера поздно вечером США представил законопроект о санкциях против России, направленный на государственных чиновников, обвиняемых мировым сообществом в нарушении международное законодательства. Предложенные меры вполне соответствуют ожиданиям и мало повлияют на динамику российского рынка – это несколько ослабит давление на рынок. Мы ожидаем сегодня возобновления ралли на российском рынке акций и считаем, что акции циклических компаний будут демонстрировать особенно сильную динамику.