Основания для отказа в открытии банковского счёта уточнят

Сенаторы одобрили закон, уточняющий порядок отказа банков в совершении операций клиентами.

Поправками расширяется понятие «осуществление внутреннего контроля» — закрепляется, что такой контроль охватывает проведение упрощённой идентификации клиентов. Речь идёт о физлицах, в отношении которых нужно установить информацию о предполагаемом характере их деловых отношений — в связи с подозрением в экстремизме или в отмывании преступных доходов. Упрощённая идентификация клиента — физического лица не будет проводиться при выплате, передаче или предоставлении ему выигрыша в лотерею на сумму менее 15 тысяч рублей.

Если в соответствии с правилами внутреннего контроля, разработанными для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, это может стать причиной отказа в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций.

Но только в том случае, если у работников не получилось установить информацию, в том числе о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации клиентов, а также источниках происхождения денежных средств  и имущества клиентов. То же самое касается отказа открыть счёт.