Из первых рук: итоги 17 декабря 2020 года

Главная тема дня – ежегодная пресс-конференция президента. Редакция «Выберу.ру» пристально следила за ее ходом, продолжая получать информацию от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

В 2020 году Банк ДОМ.РФ увеличил выдачи ипотеки военнослужащим в 3,5 раза, по сравнению с 2018 годом – в 5 раз. С начала 2020 года Банк ДОМ.РФ выдал 1,5 тысячи ипотечных кредитов военнослужащим – участникам накопительно-ипотечной системы (НИС) на сумму около 3 миллиардов рублей, это в 3,5 раза больше по сравнению с результатами 2019 года и в 5 раз превышает объемы выдач в 2018 году. Больше всего кредитов по программе приходится на рефинансирование взятой в другом банке ипотеки – свыше 50% выдач, это связано с тем, что ставка Банка ДОМ.РФ одна из наиболее привлекательных на рынке, разница со средневзвешенной ставкой крупнейших ипотечных банков составляет почти 0,5 п. п. Доля готовых квартир, приобретаемых военнослужащими с помощью ипотеки, составляет около 25%, доля строящегося жилья – 23%.

Банк ДОМ.РФ запустил новый кредитный продукт, предназначенный для строительных компаний малого бизнеса – кредит для подрядчиков. Воспользоваться программой могут организации и индивидуальные предприниматели, выполняющие работы на объектах жилой застройки, финансируемой Банком ДОМ.РФ. По условиям программы денежные средства можно направить на любые цели в рамках заключенного контракта, в том числе на выплату заработной платы и закупку материалов. Максимальная сумма кредита – 30 млн рублей, срок – 18 месяцев. Дополнительно строители могут воспользоваться государственной программой субсидирования, которая позволяет снизить ставку по кредиту до 8,5%.

%ТГБ1%

Финансируемый Банком ДОМ.РФ ЖК «Парк Столиц» в Екатеринбурге стал победителем премии European Property Awards. Проект жилищного строительства Банка ДОМ.РФ и группы компаний «Атлас Девелопмент» ЖК «Парк Столиц» в Екатеринбурге стал лауреатом международной премии European Property Awards. Жюри престижного конкурса признало комплекс победителем в категории «Жилое высотное строительство». ЖК «Парк Столиц» – уникальный комплекс бизнес-класса, строящийся с инфраструктурой целого города и полноценным парком внутри. При реализации проекта девелопер построит все необходимые для комфортной жизни социальные и коммерческие объекты, в том числе детские сады, школы и больницы, а также места досуга и отдыха.

ВТБ в три раза снижает платеж по автокредитам на первые полгода. ВТБ запустил новый продукт в рамках своей линейки автокредитов – «Льготные платежи». Размер платежей за первые полгода для заемщиков снижается и включает в себя только проценты. Погашение основного долга начинается только с седьмого месяца, что втрое снижает долговую нагрузку клиентов в первые полгода. По условиям программы «Льготные платежи» в автокредит можно приобрести новый или подержанный автомобиль любой марки. Средства выдаются в рамках базовых программ автокредитования ВТБ. Клиенту достаточно оставить онлайн-заявку на сайте банка, для чего потребуется лишь паспорт и второй документ, например, водительские права. Приобретаемый автомобиль оформляется в залог банку, доступны программы как с оформлением, так и без КАСКО. ВТБ входит в ТОП−3 лидеров российского рынка автокредитования. Автокредит в банке можно получить на срок от года до 7 лет, предусмотрен нулевой первоначальный взнос и оформление по двум документам, без подтверждения дохода и занятости. Возможная сумма кредита – до 7 млн рублей в зависимости от тарифа.

%ТГБ1%

Банк Русский Стандарт: женщины чаще мужчин снимают наличные с покупкой на кассах магазинов и на более высокие средние чеки. Банк изучил, как клиенты пользуются сервисом по снятию наличных с покупкой на кассах магазинов при оплате картами банка. Женщины, как выяснилось, активнее пользуются услугой. Они на 49% чаще мужчин получают наличные, и их средние чеки одного снятия заметно выше мужских – 2 176 руб. против 1 970 руб. Напомним, в 2018 году Mastercard, Банк Русский Стандарт и сообщество магазинов «Фасоль» по франшизе METRO Cash&Carry первыми в России запустили инновационный сервис – получение наличных на кассе торговой точки при оплате покупок картой. По данным Банка Русский Стандарт, по итогам 11 месяцев 2020 года общий средний чек снятия наличных с покупкой на кассах магазинов-участников совместных с банками проектов составил 2 093 руб. Причем к концу ноября относительно января 2020 года средний чек одного снятия вырос на 9% и составил 2 100 руб. Чаще всего наличные снимали на кассах сетевых супермаркетов. Как отмечают аналитики Русского Стандарта, статистика по общей сумме снятий наличных растет по мере подключения сервиса очередными банками. За 11 месяцев текущего года пики по снятиям пришлись на март (19% от общей суммы с января по ноябрь), далее следует сентябрь (16% от общей суммы) и, наконец, август (12%, соответственно).

Триколор и «АльфаСтрахование» запускают комплексную программу страхования недвижимости и оборудования. Оператор развивает сервис онлайн-страхования и расширяет линейку продуктов в этом сегменте. Клиенты Триколора смогут оформить полис на жилую недвижимость, дачу и ТВ-оборудование на эксклюзивных условиях, которые были специально разработаны для них АО «АльфаСтрахование». Программа страхования жилого имущества (квартиры или дома) дает возможность получить выплату до 700 тыс. рублей при наступлении страхового случая. Важно, что для этого не требуется опись имущества и предварительный осмотр, а сама услуга доступна на официальном сайте Триколора. При оформлении полиса на дачу потребуется минимальный пакет документов. Сумма выплат при наступлении страхового случая может доходить до 500 тыс. руб. В перечень рисков, согласно условиям программы, входят пожар, потоп, противоправные действия третьих лиц, взрыв газа, наезд транспортных средств, падения летающих объектов и деревьев. Бонусом совместной программы является предложение по защите телевизора и приемного оборудования для использования услуг Триколора от непредвиденных ситуаций — пожара, удара молнии, кражи. Размер компенсации по данным рискам — до 30 тыс. руб.

%ТГБ1%

Юлий Цезарь, самая молодая бабушка в мире и рецепт блинов: Почта Банк запустил пенсионную викторину. Сколько в 80-е годы составляла минимальная пенсия, кто впервые ввел понятие «военная пенсия» и в какой стране пенсия начисляется только военным, полицейским и госслужащим? Даже если вы пока не задумываетесь о пенсии, у вас есть возможность проверить свои знания в этой области, приняв участие в игре-викторине Почта Банка, и получить за это полезные призы — термосы, мультиварки, умные колонки, смартфоны и телевизоры. Для участия в игре необходимо зайти на сайт www.igrapb.ru и авторизоваться через одну из соцсетей — ВКонтакте, Одноклассники или Facebook. Играть можно до 3-х раз в неделю. В каждом раунде участников будут ждать 10 вопросов различной сложности. За каждый вопрос в зависимости от сложности будут начисляться баллы, которые участники смогут видеть в личном кабинете на сайте. Здесь же можно проверить свое место в рейтинге по количеству баллов. Игра продлится в течение месяца – по итогам каждой недели 12 победителей получат подарки — термосы, электрочайники и мультиварки в зависимости от количества набранных баллов. А трех главных победителей всей игры ждут колонка «Алиса» с умным пультом и умной розеткой, смартфон Samsung и телевизор Samsung. Играть в викторину могут все желающие, однако в розыгрыше призов смогут принять участие только клиенты Почта Банка. Поэтому, если вы еще не являетесь клиентом банка, самое время — это сделать: для этого достаточно прийти в отделение банка или ближайшее почтовое отделение. Для удобства на отдельной странице лендинга с викториной банк собрал все предложения и преимущества для пенсионеров, так что, если появится желание перевести пенсию в Почта Банк, это можно сделать тут же. С подробными правилами участия в викторине можно ознакомиться на сайте банка.

МТС Банк взял две награды XIV RETAIL FINANCE AWARDS 2020. I место в номинации «Креатив года» с проектом «Креативный баттл красных банков» и II место в номинации «Прорыв года» с проектом «POS-кредитование от МТС Банка». Объявление победителей состоялось на портале messageguru.ru 17 декабря 2020 года. Премия В номинации «Креатив года» МТС Банк представил «Креативный баттл красных банков», который прошел на Технопарке с 31 августа по 2 сентября 2020 года в импровизированном офлайн формате между МТС Банком и Альфа-Банком. Как рассказали в банке, тщательное планирование коммуникаций – обычная практика для любой профессиональной PR и маркетинговой команды. Но иногда складывается так, что коммуникация появляется неожиданно, рождается спонтанно в виде ситуативного маркетинга и оставляет самый заметный след. Именно так произошло и с нашим проектом, который начинался про офисное пространство, а закончился бургерами. Мы рады, что коммуникацию, которую в соцсетях и СМИ прозвали «Баттлом красных банков», высоко оценила не только общественность, но и профессиональное сообщество в лице организатора премии − журнала The Retail Finance. МТС Банк занял второе место в номинации «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» за прорывные результаты в сегменте POS-кредитования. На начало 2020 года банк вошел в топ−5 по объему выдач POS-кредитов, совершив прорыв с седьмого места в начале 2019. В июне 2020 года МТС Банк стал лидером по росту портфеля POS-кредитования год к году, по данным Frank RG.

%ТГБ1%

Альфа-Банк переплавляет банковские карты. Свои и чужие. В магазине A-Store появилась новая коллекция мерча. В прошлом году мы запустили самую экологичную упаковку, а теперь взялись за ненужные карты. За месяц мы собрали несколько килограммов банковских карт, отвезли их на производство, измельчили и превратили в гранулы. А потом сделали из них шариковые ручки и обложки для блокнотов. Ручки и блокноты — часть новой коллекции мерча, который мы выпустили к Новому году. 2020 стал для всех большим испытанием: мы с головой ушли в онлайн и забыли, как пользоваться привычными вещами. Так появилась идея коллекции: мы хотим вернуться в реальную жизнь, наполнить её тёплым, ламповым, физическим опытом. Что ещё есть в новой коллекции: карандаш с семенами красного перца. Когда вы испишете его, и он станет совсем маленьким, не выбрасывайте, а посадите в землю. Обязательно взойдет. Мягкий тёплый плед пригодится везде: дома, в офисе или в поездке. Можно укутаться, если замёрзли, устроить пикник в парке или сделать шалаш. Как в детстве. Баланс борд — тренажёр для тренировки баланса. Поможет найти тот самый баланс между онлайном и офлайном, work-life balance. Сделайте паузу в потоке Zoom-созвонов и устройте короткую тренировку, чтобы вернуть физическое (и душевное) равновесие. Специи для глинтвейна, самого зимнего напитка: душистая корица, острый имбирь, зёрна кориандра, бадьян и пряная гвоздика. Ещё и в стильных колбах — чтобы поставить на видном месте. Новый мерч Альфа-Банка уже можно заказать на сайте. Но лучше приехать в офлайн-магазин на Технопарке — чтобы всё потрогать. Там же можно сдать и ненужные карты для их превращения в хороший мерч.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: вчера оптимизм инвесторов подтолкнул рынки к росту. На рынки вновь вернулся оптимистичный настрой, и рост возобновился на фоне сильных данных по промышленным заказам из Германии, перспектив восстановления мировой экономики в связи с началом вакцинации и надежд на дополнительные стимулы в США. После весьма неустойчивой динамики днем ранее вчера рост на российском рынке акций возобновился, и по итогам дня индекс РТС прибавил 0,7% до 1 400 пунктов, тогда как индекс Московской биржи повысился на 0,7% до 3 269 пунктов; заметим, что индекс РТС вновь перешагнул отметку 1 400 пунктов. Инвесторы покупали защитные и недооцененные активы, а также акции циклических компаний. Курс рубля немного ослаб (−0,1% до 73,47 руб./долл.), вновь следуя за динамикой цен на нефть (Brent −0,1% до 50,69 долл./барр.). Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций будет идти вверх на фоне перехода инвесторов в акции циклических компаний: Российский рынок акций сегодня открылся ростом, и мы ожидаем, что благодаря переходу инвесторов в акции циклических компаний в металлургическом и нефтегазовом секторах рост продолжится в течение дня; Повышение цен на нефть и укрепление курса рубя также позволяют рассчитывать на дальнейший роста рынка.