Из первых рук: итоги 26 ноября 2020 года

Именинница дня – передача «Спокойной ночи, малыши», благодаря которой дети страны поскорее засыпают вот уже 57 лет. Миллионы зрителей программы давно стали взрослыми, что не мешает им помнить героев передачи и, возможно, заснуть сегодня, в четверг, под звуки известной колыбельной с чувством выполненного рабочего долга. Вот и редакция «Выберу.ру» трудилась с полной самоотдачей, анализируя интересную информацию банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Сбербанк начал выдавать ипотеку при обмене старой квартиры на новую клиентам ГК «Инград». Сбербанк в Москве присоединился к программе Группы компаний «Инград» - «Настоящий TRADE-IN». Банк предоставит ипотечные кредиты желающим приобрести квартиру в новостройках девелопера в столичном регионе, с зачетом в качестве первоначального взноса средств от продажи имеющегося у клиента жилья. Подать заявку на ипотеку можно онлайн на платформе ДомКлик (https://domclick.ru) или в офисе ГК «Инград». Услуга «Настоящий TRADE-IN от INGRAD» предоставляется на все проекты компании. При этом условия по программе подбираются всегда индивидуально. Ключевой особенностью является проживание в старой квартире до получения ключей от новой и полное отсутствие дополнительных затрат на всех этапах сделки. Также в рамках услуги «Настоящий TRADE-IN от INGRAD» выкупается старая квартира по рыночной стоимости и проводятся сложные сделки по военной ипотеке с погашением действующего кредита.

ВТБ запускает кобрендовую карту с розничной сетью «Магнит». С 26 ноября банк совместно с федеральным ретейлером и платежной системой Visa запускает кобрендовую дебетовую карту «ВТБ-Магнит». Владельцы новой карты будут получать бонусы до 5% за покупки в магазинах сети, а также бонусы при оплате товаров в магазинах других торговых сетей. Кобрендовая карта позволяет пользоваться наиболее выгодными условиями при совершении повседневных покупок во всех магазинах семьи «Магнит» - «Магнит» у дома, «Магнит Семейный», «Магнит Косметик», «Магнит Сити», дискаунтерах «Моя цена» и «Магнит Аптека». Держателю карты начисляются бонусы в размере от 1,5% до 5% от суммы покупок, совершенных в торговых точках сети в зависимости от оборота по карте. За оплату товаров в других магазинах на карту возвращается 1% от суммы покупок. В первый месяц после получения карты действует специальное предложение – приветственное начисление вознаграждения в размере 6% при покупках в сети «Магнит» и 5% - за оплату товаров в прочих магазинах. Начисленными бонусами можно расплатиться на кассах «Магнита» по курсу 1 бонус = 1 рубль, в том числе полностью оплатить ими покупки. Срок действия бонусов составляет 12 месяцев. Максимальное ежемесячное вознаграждение не может превышать 5 000 бонусов в месяц.

%ТГБ1%

ВТБ финансирует крупнейшего на Урале производителя растительных масел. Банк открыл четыре кредитные линии группе компаний «Сигма», крупнейшему в Уральском округе комплексу по переработке масличных семян. Общая сумма соглашений составила 2,9 млрд рублей, в том числе 1,2 млрд рублей предоставляется в рамках льготной программы кредитования Министерства сельского хозяйства РФ (Программа № 1528). Холдинг сможет направить финансирование на закупку семян подсолнечника для дальнейшего изготовления и продажи растительных масел и продуктов переработки. Это позволит предприятиям группы нарастить объемы производства.

Новый ВТБ Онлайн стал доступен всем пользователям. Мобильное приложение ВТБ Онлайн теперь доступно для всех пользователей платформы iOS и Android, т. е. 9,5 млн активных клиентов. По статистике банка, каждый второй вход на iOS и третий — на Android сегодня совершается уже в новом приложении. Число ежедневных сессий за первые две недели работы выросло на 14%. Как комментируют в банке, полностью завершен запуск обновленного приложения для всех клиентов, так что ВТБ Онлайн версии 15.0 теперь может скачать любой пользователь платформ iOS и Android. При этом банк продолжит поддерживать старую версию 14.52.

%ТГБ1%

Райффайзенбанк отметил – расходы клиентов вернулись к докарантинным значениям. Покупательская активность клиентов восстанавливается до докарантинного уровня, показало исследование Райффайзенбанка. Средний чек операций вырос, однако общий объем расходов при расчете на одного клиента пока остается ниже, чем зимой и весной 2020 года. Спрос на такси, общественный транспорт и одежду постепенно растет, а вот в ресторанах по-прежнему тратят значительно меньше. Осенью 2020 года клиенты совершали покупки почти так же активно, как и в марте. Количество и объем покупок начали постепенно расти в июне, а затем быстро вернулись к докарантинным значениям. Средний чек каждой покупки увеличился на 5% по сравнению с весной, что является фактически “эффектом пандемии”, и на 11% по сравнению с 10 месяцами прошлого года. Однако средний уровень расходов одного клиента несколько сократился по сравнению с началом года. В период ограничений в значительно росли расходы клиентов в супермаркетах. Также значительно чаще покупали товары для дома и программное обеспечение – эти категории ранее не входили в топ−10 самых популярных. После отмены карантинных мер траты в продуктовых магазинах начали сокращаться, а спрос на одежду, услуги такси и общественного транспорта вырос.

Банк «Санкт-Петербург» увеличил чистую прибыль на 35% по итогам 3 квартала 2020 год, что отражают итогам работы за 3 квартал и 9 месяцев 2020 года по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО). Ключевые показатели, согласно данным Консолидированной отчетности по МСФО: Чистая прибыль за 9 месяцев 2020 года составила 6.3 млрд рублей, что выше результата за 9 месяцев 2019 года на 15.4%, в том числе 2.8 млрд рублей в 3 квартале 2020 года, что выше результата за 3 квартал 2019 года на 35.5%; Рентабельность капитала за 9 месяцев 2020 года составила 10.1% (9.5% за 9 месяцев 2019 года), в том числе 12.9% в 3 квартале 2020 года (10.4% за 3 квартал 2019 года);
Выручка основного бизнеса за 9 месяцев 2020 года составила 23.7 млрд рублей, что выше результата за 9 месяцев 2019 года на 7.5%, в том числе 7.9 млрд рублей в 3 квартале 2020 года, что выше результата за 3 квартал 2019 года на 4.3%; Кредитный портфель за 9 месяцев 2020 года вырос на 16.7%, в том числе на 12.3% за 3 квартал 2020 года.

%ТГБ1%

Абсолют Банк сообщил – средняя сумма онлайн-вклада превысила миллион рублей. В октябре 2020 средняя сумма депозита, открытого дистанционно, составила 1 007 969 рублей, и впервые превысила отметку в миллион рублей. По сравнению с сентябрем размер онлайн-вклада вырос на 19%.
По данным Абсолют Банка за год средняя сумма онлайн-вклада увеличилась более чем на 35%. В январе—марте 2020 года она составляла 722 000 рублей, по итогам третьего квартала 2020 года – 882 688 рублей, а в 2019 году — 640 000 рублей. Доля новых онлайн-депозитов в октябре составила 25% от общего числа вкладов. По итогам третьего квартала 2020 года, доля вкладов, открытых с помощью digital-каналов составила 36% от общего депозитного портфеля физических лиц, что в шесть раз превышает результаты аналогичного периода прошлого года. Напоминаем, что за открытие депозитов онлайн клиенты получают надбавку к действующим ставкам в 0.15% годовых, исключение составляет вклад «Пенсионный».

Банк Русский Стандарт представляет выгодные онлайн- и офлайн-акции к «Черной пятнице»: скидки при оплате покупок любыми картами банка в самых различных категориях – от бытовой техники до одежды и ювелирных украшений. Ежегодно в честь одной из главных мировых распродаж – «Черной пятницы» – банк предлагает скидки на покупки, совершенные по всем своим картам. Так, например, выгодно купить товары повседневной необходимости можно будет благодаря совместным акциям банка с онлайн-супермаркетами. Всех владельцев карт банка ждет скидка 10% по универсальному промокоду на первый заказ на доставку продуктов из гипермаркетов «О’КЕЙ». А в «Экомаркете» – скидка 10% по универсальному промокоду на первые 3 заказа продуктов. Владельцев карт банка также ждут интересные предложения для шопинга в магазинах бытовой техники и электроники. Они смогут купить онлайн товары Samsung со скидкой до 45% по персональному промокоду. А также в магазине Braun – со скидкой до 40% по промокоду. «Черная пятница» – отличный повод обновить свой гардероб для всех владельцев карт банка. В розничной сети магазинов и интернет-магазине kari их ждет скидка 1000 рублей по персональному промокоду, которыми можно будет оплатить до 30% стоимости товара. Благодаря совместным акциям с партнерами Банка Русский Стандарт, купить на привлекательных условиях можно также косметику и парфюмерию. В онлайн-магазине «Иль де Боте» держателей карт банка ждет скидка 35% по промокоду. Аналогичное предложение действует и в интернет-магазине Sephora. К тому же, в офлайн-магазине «Иль де Боте» на все покупки предоставляется 25% скидка. Купить по случаю «Черной пятницы» ювелирные украшения со скидкой 10% по промокоду владельцы карт Банка Русский Стандарт смогут в интернет-магазине Sunlight.

%ТГБ1%

Банк ДОМ.РФ выделил 340 млн рублей СЗ «Федерация» для строительства ЖК «Аристократ» в Ижевске. Банк предоставил проектное финансирование специализированному застройщику «Федерация». Компании открыта кредитная линия в размере 340 млн рублей для строительства жилого дома в Ижевске. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 1 дома высотой 17 этажей на 144 квартиры. Дом строится вблизи парковой зоны Ижевска, вокруг места возведения объекта расположены несколько школ, детских садов и торговых центров. Ввод дома в эксплуатацию запланирован на второй квартал 2022 года. По данным портала наш. дом. рф, почти 80% жилья (791 тыс. кв. м) в Удмуртской республике строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 997 тыс. кв. м жилья.

«Ренессанс Кредит» выплатит кредиты своих клиентов в «Черную пятницу». Банк запускает акцию «Черная пятница в кредитах наличными» и разыгрывает полное погашение кредитов клиентов. В акции примут участие держатели потребительских кредитов, оформленных в «Ренессанс Кредит» с 27 ноября по 4 декабря 2020 года. 22 декабря 2020 все участники будут проинформированы, какой индивидуальный номер для розыгрыша присвоен их кредиту. 25 декабря в прямом эфире на официальной странице акции «Черная пятница в кредитах наличными» состоится розыгрыш. В ходе него с помощью генератора случайных чисел будут выбраны десять выигрышных номеров. Кредиты победителей, оформленные во время акции, а также проценты по ним полностью погасит «Ренессанс Кредит» до 30 декабря 2020 года. Срок кредита, его сумма и процентная ставка значения не имеют. Замена полного досрочного погашения кредита денежной компенсацией не предусмотрена.

%ТГБ1%

Почта Банк объявляет операционные и финансовые результаты работы за 9 месяцев 2020 года на основе международных стандартов финансовой отчетности (МСФО). Чистая прибыль Почта Банка по итогам 9 месяцев 2020 года составила 5,7 млрд рублей, что в 1,3 раза превышает аналогичные показатели прошлого года (за 9 месяцев 2019 года – 4,5 млрд рублей). Чистый процентный доход за 9 месяцев 2020 года составил 34,1 млрд рублей, увеличившись на 15% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистый комиссионный доход вырос на 3% - до 23,3 млрд рублей. Чистый операционный доход почти не изменился по сравнению с прошлым годом и составил 34,9 млрд. Операционные расходы Банка за 9 месяцев 2020 года составили 27,9 млрд рублей, сократившись на 1,9 млрд. рублей (или на 6%) по сравнению с показателем за 9 месяцев 2019 года. Активы с начала года увеличились на 2% до 480 млрд рублей (472 млрд рублей по состоянию на 1 января 2020 года). Кредитный портфель банка (до вычета резервов) за 9 месяцев 2020 года увеличился на 7% и составил 440 млрд рублей (411 млрд рублей по состоянию на 1 января 2020 года). Портфель кредитов наличными вырос на 8% и составил 372 млрд рублей (на 1 января 2020 года – 344 млрд рублей). Портфель POS-кредитов остался на уровне начала года и составляет 45,7 млрд рублей, портфель кредитных карт прирос на 10% до 23 млрд рублей (21 млрд рублей на 1 января 2020 года). Объем продаж кредитных продуктов за 9 месяцев 2020 года сократился на 22% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 199 млрд рублей, что объясняется снижением потребительской активности клиентов во время пандемии. Объем продаж кредитов наличными уменьшился на 24% и составил 144 млрд рублей. Объем продаж POS-кредитов в тоже время увеличился на 1% до 46 млрд руб. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Банк сохраняет лидерство по объему продаж POS-кредитов и по портфелю в этом сегменте (по данным Frank RG). Портфель клиентских пассивов сократился с начала года на 7% и составил 364 млрд рублей (по состоянию на 1 января 2020 года – 392 млрд рублей). Объем срочных вкладов уменьшился на 35% до 162 млрд рублей (по состоянию на 1 января 2020 года – 249 млрд рублей). При этом средства клиентов на сберегательных и текущих счетах увеличились на 42% и составили 203 млрд рублей (по состоянию на 1 января 2020 года 143 млрд рублей). Данная динамика связана, в основном, со общим снижением депозитных ставок на рынке, что способствует перетоку средств клиентов из срочных депозитов в сберегательные счета. Эта тенденция соответствует стратегии банка по изменению структуры фондирования в пользу текущих счетов.

«Синко Банк» запускает удаленные услуги для пользователей. Теперь сервисы банка будут доступны без визита в офис. Введение новых онлайн-услуг позволит банку повысить эффективность работы действующего отделения и снизит нагрузку на операционный персонал банка. Банк представил план по развитию удаленных услуг для клиентов банка. Компания предлагает сервисы для предпринимателей и малого бизнеса: открытие расчетного счета онлайн, оформление кредитной линии на выплату заработной платы, конверсионные операции с валютой. Также в банке планируется открытие формы обратной связи для юридических лиц и ИП. В настоящее время банк предоставляет услуги по открытию вкладов для ИП и юридических лиц при наличии системы электронного документооборота Контур.Диадок. Дистанционное банковское обслуживание становится более востребованным. По данным исследования аналитического центра НАФИ, проведенного в рамках совместного проекта Минфина России и Всемирного банка, в среднем по России 56% граждан пользуются цифровыми каналами управления личными финансами: мобильным приложением или интернет-банком.

%ТГБ1%

Банк Акцепт снизил ставки на кредиты наличными. Клиенты смогут оформить кредит на любые цели от 8,8% годовых. Для этого необходимо: заполнить онлайн-заявку на ackept.ru; получить одобрение по СМС; забрать деньги в любом офисе банка. Преимущества: сумма от 50 до 500 тыс. руб.; срок от 2 до 5 лет; без залога и поручителей; оплата кредита через Интернет-банк; возможно досрочное погашение
А для своих действующих клиентов Банк Акцепт снизил ставку по кредитной карте; VISA Gold – от 13,2% годовых. Кроме выгодной ставки у вас будет льготный период, в течение которого не нужно платить проценты. Преимущества: лимит по карте до 150 000 руб.; беспроцентный период до 56 днейК привязка карты к мобильному приложению и Интернет-банку; СМС-информирование.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: вчера российский рынок акций продолжал идти вверх; глобальные рынки консолидировались. Несмотря на некоторое ослабление эйфории на мировых рынках после рекордно сильной торговой сессии вторника, вчера рост на российском рынке акций продолжился – по итогам дня индекс РТС повысился на 1,2% до 1 302 пунктов, а индекс Московской биржи вырос на 1,2% до 3 134 пунктов, хотя рост был больше сосредоточен в отдельных секторах. Поддержку российскому рынку акций оказали цены на нефть (Brent +1,0% до 48,34 долл./барр.), которые продолжают идти вверх на фоне неожиданного снижения запасов нефти в США на 754 тыс. барр. на прошлой неделе. Курс рубля (−0,5% до 75,82 руб./долл.) снижался и был достаточно волатилен на фоне новостей о санкциях. Хотя мы обращаем внимание инвесторов на то, что санкции направлены только на четыре компании в Китае и России по закону о нераспространении оружия массового уничтожения в отношении Ирана, Северной Кореи и Сирии. Мы ожидаем, что сегодня рост на российском рынке акций продолжится на фоне роста цен на нефть и возобновления уверенности на азиатских рынках в связи с позитивными новостями о вакцине и большей степенью политической определенности в США; поддержку рынкам оказывают и надежды инвесторов на новый пакет стимулов при новой администрации в Белом доме. Сегодня активность на рынке и объемы торгов, вероятно, будут небольшими, так как рынки США закрыты по случаю празднования Дня Благодарения. После возврата инвесторов в технологические компании и акции роста на Wall Street вчера вечером, мы ожидаем, что сегодня рост российского рынка продолжится.