Рецепт валютной прибыли банков: украсть и признаться
Знакомая ситуация: регуляторы выставляют банкам гигантские штрафы, делают жесткие заявления о серьезных нарушениях, но при этом ни одному человеку не предъявляют каких-либо обвинений в совершении преступления и непонятно, в чем же конкретно банки признались и каковы будут последствия.
20 мая консорциум американских и британских правительственных агентств объявил об урегулировании дела по обвинению шести международных банков в манипуляциях на валютном рынке.
Финансовые организации - Bank of America, Barclays, Citigroup, JPMorgan Chase, Royal Bank of Scotland (RBS) и UBS - согласились выплатить штраф в размере $5,6 млрд.
Кроме того, все банки, за исключением Bank of America, признались в совершении преступления, хотя важность этого поступка неясна.
Соглашение является кульминацией длительного расследования действий примерно 20 сотрудников банков, называвших себя “картель”.
В период между 2007 и 2013 гг. они использовали закодированную связь в онлайн-чате, помогая друг другу делать деньги, главным образом посредством махинаций с двумя дневными “фиксингами” обменного курса доллара и евро, нарушая тем самым правила о недопустимости манипулирования на рынке и вступления в тайный сговор. Как один из них написал во время онлайнового общения, "кто не рискует, тот не пьет шампанского".
Следует заметить, что это уже его второе "соглашение об отказе от судебного преследования": три года назад швейцарский банк выплатил американским властям $1,2 млрд в связи с обвинениями в манипуляции с ключевой процентной ставкой LIBOR.
Тогда соглашение было достигнуто с условием, что UBS больше не будет совершать ничего преступного.
Участие банка в нынешних валютных махинациях заставило Министерство юстиции США отменить сделку об урегулировании претензий по LIBOR. В итоге на банк наложен еще один штраф на сумму в $203 млн – намного меньше по сравнению с аналогичными штрафами в размере $87 млрд, наложенными на крупные банки в прошлом году, пишет британский журнал The Economist.
UBS также признал свою вину в манипуляции со ставкой LIBOR, но это, похоже, не имело смысла: банк заявил, что данный факт "не окажет существенного влияния" на результаты его деятельности. Еще недавно признание преступной деятельности являлось в Америке гарантией банкротства.
По крайней мере именно эта участь постигла такие крупные компании, как инвестиционный банк Drexel Burnham Lambert и аудиторская фирма Arthur Andersen. Им пришлось закрыть свой бизнес, после того как их лишили лицензии и клиентов, не захотевших иметь дело с преступниками.
Однако теперь подобная угроза исчезла (не без помощи Министерства юстиции США и других регуляторов).
В прошлом году другой швейцарский банк - Credit Suisse - признал обвинения в связи с уклонением его клиентов от уплаты налогов, но был прощен регуляторами, что позволило ему продолжить свою деятельность.
По словам генерального прокурора США Лоретты Линч, регуляторы и в этот раз могут поступить точно так же.
По всей видимости, в ближайшее время последуют частные судебные иски. Валютный рынок - огромный бизнес (ежедневный объем торгов долларом и евро составляет $500 млрд). И хотя расследуемая манипуляция была быстротечной, она затронула огромное количество людей.
Группа инвесторов уже объявила о достижении соглашения с Citigroup на $394 млн. Вскоре могут последовать похожие сделки.
20 мая консорциум американских и британских правительственных агентств объявил об урегулировании дела по обвинению шести международных банков в манипуляциях на валютном рынке.
Финансовые организации - Bank of America, Barclays, Citigroup, JPMorgan Chase, Royal Bank of Scotland (RBS) и UBS - согласились выплатить штраф в размере $5,6 млрд.
Кроме того, все банки, за исключением Bank of America, признались в совершении преступления, хотя важность этого поступка неясна.
Соглашение является кульминацией длительного расследования действий примерно 20 сотрудников банков, называвших себя “картель”.
В период между 2007 и 2013 гг. они использовали закодированную связь в онлайн-чате, помогая друг другу делать деньги, главным образом посредством махинаций с двумя дневными “фиксингами” обменного курса доллара и евро, нарушая тем самым правила о недопустимости манипулирования на рынке и вступления в тайный сговор. Как один из них написал во время онлайнового общения, "кто не рискует, тот не пьет шампанского".
UBS освободили от признания своей вины в валютном скандале, так как этот банк первым сообщил властям о подозрительных транзакциях.
Следует заметить, что это уже его второе "соглашение об отказе от судебного преследования": три года назад швейцарский банк выплатил американским властям $1,2 млрд в связи с обвинениями в манипуляции с ключевой процентной ставкой LIBOR.
Тогда соглашение было достигнуто с условием, что UBS больше не будет совершать ничего преступного.
Участие банка в нынешних валютных махинациях заставило Министерство юстиции США отменить сделку об урегулировании претензий по LIBOR. В итоге на банк наложен еще один штраф на сумму в $203 млн – намного меньше по сравнению с аналогичными штрафами в размере $87 млрд, наложенными на крупные банки в прошлом году, пишет британский журнал The Economist.
UBS также признал свою вину в манипуляции со ставкой LIBOR, но это, похоже, не имело смысла: банк заявил, что данный факт "не окажет существенного влияния" на результаты его деятельности. Еще недавно признание преступной деятельности являлось в Америке гарантией банкротства.
По крайней мере именно эта участь постигла такие крупные компании, как инвестиционный банк Drexel Burnham Lambert и аудиторская фирма Arthur Andersen. Им пришлось закрыть свой бизнес, после того как их лишили лицензии и клиентов, не захотевших иметь дело с преступниками.
Однако теперь подобная угроза исчезла (не без помощи Министерства юстиции США и других регуляторов).
В прошлом году другой швейцарский банк - Credit Suisse - признал обвинения в связи с уклонением его клиентов от уплаты налогов, но был прощен регуляторами, что позволило ему продолжить свою деятельность.
По словам генерального прокурора США Лоретты Линч, регуляторы и в этот раз могут поступить точно так же.
По всей видимости, в ближайшее время последуют частные судебные иски. Валютный рынок - огромный бизнес (ежедневный объем торгов долларом и евро составляет $500 млрд). И хотя расследуемая манипуляция была быстротечной, она затронула огромное количество людей.
Группа инвесторов уже объявила о достижении соглашения с Citigroup на $394 млн. Вскоре могут последовать похожие сделки.