«Траст Капитал Банк» и Стройкомбанк лишились лицензий
В среду Центробанк также отозвал лицензию у «Плато-банка».
У столичного «Траст Капитал Банка» и петербургского Стройкомбанка с 13 мая отозваны лицензии на осуществление банковской деятельности. Об этом сообщили в среду в Центробанке.
«Траст Капитал Банк» не исполнял ряд законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. Отмечается, что банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам.
Обе кредитные организации неоднократно в течение года нарушали требования ст.7 (за исключением пункта 3 статьи 7) ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», отметили в пресс-службе регулятора.
«Траст Капитал Банк» АО не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также порядка обновления идентификационных сведений о своих клиентах и их представителях. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах», - говорится в сообщении.
СтройКомБанк также не соблюдал указанные требования законодательства, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. «При этом кредитная организация являлась промежуточным звеном проводимых ее клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных операций», -сообщили в регуляторе.
В банки назначены временные администрации сроком действия до назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков приостановлены.
По величине активов «Траст Капитал Банк» на 1 апреля занимал 647 место в банковской системе РФ, а СтройКомБанк – 646 место.
С 13 мая ЦБ также отозвал лицензию у екатеринбургского «Плато-банка».