Банк России отозвал лицензию у банка «Аспект» по подозрению в отмывании денег

12 апреля Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у московского банка «Аспект».

Как сообщает пресс-служба регулятора, такое решение было принято в связи с тем, что кредитная организация не исполняла федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ. Так, регулятор указывает, что в течение года банк «Аспект» неоднократно нарушал требования ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк России неоднократно применял к «Аспект» меры, предусмотренные ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В своём пресс-релизе ЦБ отмечает, что банк «Аспект» представлял в уполномоченные органы неполную и некорректную информацию по операциям, проводил «сомнительные операции с наличной иностранной валютой», «транзитные операции, существенная часть которых была связана с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам».  Также регулятор аннулировал лицензию на ведение деятельности банка «Аспект» на рынке ценных бумаг.

В банке до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора работает временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены по требованию федеральных законов.

Судьба вкладчиков банка «Аспект»

ЦБ сообщает, что кредитная организация являлась участником системы страхования вкладов. Каждый клиент банка «Аспект» получит 100% компенсацию от суммы всех счетов и депозитов, но не более 1,4 млн рублей на каждого вкладчика.

Выплаты страховых компенсаций проводит Агентство по страхованию вкладов, подробную информацию о месте, времени и форме приёма заявлений АСВ опубликует позднее.

По данным Выберу.ру, банк «Аспект» занимал 343 место по активам в банковской системе России, 263 – по депозитам и 218 – по кредитам.