ЦБ отозвал лицензии у двух банков Москвы и Волгограда

Банк Росси с 5 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческих банков «КОР» ( Волгоград) и «Флора-Москва» (Москва). Об этом сообщается на сайте регулятора.

В Центробанке пояснили, что «бизнес-модель» банка «КОР» в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц». Ссудная задолженность компаний, связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 50% кредитного портфеля.

Кроме того, в работе кредитной организации выявлены многочисленные нарушения законов в области противодействия отмыванию нелегальных доходов и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, во втором квартале текущего года резко возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций.

В сложившихся обстоятельствах ЦБ отозвал у банка лицензию. Там назначена временная администрация.

Что касается банка «Флора-Москва», то его руководство также нарушало «антиотмывочное» законодательство. Банк также проводил сомнительные операции, связанные с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием.

Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Их вкладчики получат страховое возмещение в размере 100% остатка средств на счетах, но не более 1,4 миллиона рублей в общей сложности на одного вкладчика.

По состоянию на 1 сентября банк «КОР» занимал 390-е место в банковской системе РФ, «Флора-Москва» - 450-е место.