ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за своими платежными агентами
Центробанк России рекомендовал банкам усилить контроль за своими платежными агентами из-за случаев мошенничества и нелегальных расчетов с теневым бизнесом. Об этом сообщается в Telegram-канале регулятора.
«Некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки. Мы выявляем такие случаи. Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия и для банков, и для людей», – говорится в сообщении.
Центробанк напомнил, что платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций.
«Мы рекомендуем банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк», – подчеркнул регулятор.
Ранее «Известия» сообщили, что мошенники научились создавать гиперреалистичные видео- и аудиозаписи, из-за этого их атаки становится сложно распознавать.