ЦБ намерен установить требования к антифрод-процедурам банков при выдаче кредитов

Банк России намерен установить требования к антифрод-процедурам финансовых организаций при выдаче кредитов и займов, сообщил ЦБ.

«Использование злоумышленниками чувствительных данных увеличивает риск хищений как собственных накоплений граждан, так и полученных под влиянием мошенников кредитных средств. Регулятор планирует для решения этой проблемы установить требования к антифрод-процедурам финансовых организаций при выдаче кредитов и займов», - сообщил ЦБ.

Кроме того, как напомнил регулятор, с июля 2024 года заработает новый механизм противодействия мошенническим операциям, связанным с переводами средств. Банк будет на два дня приостанавливать подозрительные переводы, чтобы клиент смог отказаться от транзакции. Если банк не приостановит перевод денег на мошеннический счет, информация о котором есть в специальной базе регулятора, и перечислит средства злоумышленникам, то будет обязан вернуть клиенту средства.