ЦБ и Росфинмониторинг создадут платформу для контроля над переводами россиян

Центральный банк (ЦБ) и Росфинмониторинг совместно разрабатывают платформу, которая будет передавать банкам информацию о подозрительных переводах россиян для борьбы с дропперами, то есть подставными лицами, используемыми мошенниками, чтобы выводить деньги с банковских карт. Об этом 25 декабря сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.

«Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — сказал он РБК.

Шабля пояснил, что итоговый продукт принятого решения можно будет назвать «платформой или централизованной базой данных».

Единая платформа позволит передавать в кредитные организации данные о подозрительных операциях физлиц. В случае оперативного получения информации о мошеннических действиях организацией активность клиента будет блокироваться.

Глава Службы финмониторинга рассказал, что за 2025 год порядка 10 млн пользователей банков перевели средства на карты дропперов. По его словам, чаще всего это не намеренное преступление, а приобретение обычными людьми ставки в онлайн-казино или криптовалюты.

Новая система должна будет сократить возможности дропперов «в разы», подчеркнул Шабля. Он также отметил, что платформа не будет копировать уже существующую «Знай своего клиента» Банка России, которая помогает отслеживать сомнительные переводы юрлиц и индивидуальных предпринимателей.

Ранее, 13 декабря, в Центробанке рассказали об участившихся негативных схемах банков с ипотекой. Так, некоторые игроки предлагают минимальный первоначальный взнос в 20,1% по условию госпрограмм, только если квартира приобретается у аккредитованного застройщика. А это подразумевает наличие комиссии.

До этого, 9 декабря, в ЦБ рассказали о том, что банки в III квартале 2024 года защитили клиентов от 16,1 млн атак сетевых мошенников, не дав им украсть 4,9 трлн рублей. При этом они отчитались, что мошенникам все-таки удалось похитить в июле – сентябре 9,3 млрд рублей.