Какие денежные переводы банк считает подозрительными

Закон обязывает банки отслеживать все переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Но определить перевод как подозрительный можно по ряду других критериев. И сумма — далеко не главный, рассказала агентству «Прайм» эксперт-аналитик Эряния Бочкина.

«Переводы обычных граждан могут отслеживаться банками по нескольким причинам: противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, защита от финансовых мошенников и требования собственных систем безопасности. В рамках «антиотмывочной» системы определены примерные ориентиры по суммам таких переводов (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллион рублей в месяц), количеству операций (более 30 в день), времени между зачислением и списание средств (1 минута и менее) и т.д», — рассказала она.

Помимо этого, финансовые организации отслеживают, с каких именно карт осуществляются переводы. Вопросы могут вызвать транзакции, идущие с карт, по которым не осуществляются важные для жизни платежи - ЖКХ, покупка товаров и продуктов, сотовая связь. Подозрительной считается карта, используемая преимущественно для переводов — если остаток средств на ней в течение недели не более 10% от среднедневного объема операций.

На противодействие мошенничеству направлены антифрод-системы банков. Если они показывают, что операция подозрительная или карта уже была замечена в сомнительных операциях, перевод может быть заблокирован.