Взыскание денежных средств, перечисленных на банковский счет, под видом займа или неосновательного обогащения: тактика защиты

Все чаще в судебной практике встречаются такие дела, в которых истец просит суд взыскать с ответчика денежные средства, перечисленные на его банковские счета, по надуманным основаниям. В частности, истец может транслировать суду, что денежные средства были перечислены по ошибке (один или несколько раз) и являются неосновательным обогащением, или были перечислены в качестве займа. Иногда такие требования действительно обоснованны, однако в большинстве случаев оказывается, что в реальности между сторонами существовали совершено иные отношения и правоотношения, в силу которых были перечислены денежные средства.В частности, наиболее часто встречаются две жизненных ситуации: когда денежные средства были перечислены на банковскую карту другого лица вследствие:– трудовых отношений, не оформленных должным образом (заработная плата, возмещение командировочных и др. расходов), или гражданско-правовых договоров;– личных отношений, в особенности – в случае фактических брачных отношений, когда без регистрации брака пара проживает совместно, ведет общее хозяйство и расходует средства друг друга на общие нужды.Сложность рассмотрения таких дел состоит в том, что их исход особенным образом зависит от конкретных обстоятельств дела и возможности доказать их суду. В связи с этим, решение в высокой степени зависит от судейского усмотрения, в результате чего судебная практика крайне противоречива.Например, в случае личных отношений Верховный Суд выразил правовую позицию, что перечисления денежных средств в период сожительства сторон без брака далеко не всегда подлежат возврату как неосновательное обогащение, так как может быть установлено, что воля передавшего их лица осуществлена в отсутствие обязательств, то есть безвозмездно и без встречного предоставления. В таком случае, денежные средства и иное имущество не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения (Определение Верховного Суда РФ № 78-КГ22-48-К3 от 13.12.2022 г.).История распространенная: каждый...