У селлеров возникают проблемы с 115-ФЗ
Предупреждения о возможных незаконных операциях были отправлены банкам в связи с ростом сомнительных транзакций через онлайн-площадки. С начала августа 2024 года кредитные организации начали активно отслеживать подобные случаи и применять антиотмывочную систему Центрального банка "Знай своего клиента" к торгующим на этих площадках юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.
Банки присваивают продавцам средний или высокий уровень риска в зависимости от характера сделок и других факторов. Например, если продавец управляет счетами нескольких несвязанных между собой компаний с одного устройства, это может стать поводом для присвоения высокого уровня риска. Банки стремятся минимизировать возможные финансовые потери и соблюдать законодательство в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Эта инициатива Центрального банка направлена на улучшение прозрачности финансовых операций и предотвращение возможных незаконных действий. Банки активно сотрудничают с правоохранительными органами и другими регулирующими органами для обеспечения безопасности и надежности финансовой системы.
Чтобы читать рекомендации, оформите доступ к Системе Финансовый директор. Доступ к Системе даст возможность пользоваться огромной базой готовых решений для финансовой службы: от моделей платежных календарей и приемов работы в Excel до решений для анализа инвестиционных проектов. Материалы Системы основаны на опыте финансовых директоров, которые делятся своими идеями более 10 лет — в интернете вы этих моделей не найдете.
Подготовлено экспертами Актион Финансы