Банки России начнут приостанавливать подозрительные переводы на два дня

Центробанк России объявил о новой обязанности для банков страны, которая вступает в силу с 25 июля. Банковские учреждения будут обязаны приостанавливать на 48 часов подозрительные переводы, если данные о получателе денежных средств находятся в базе данных ЦБ о мошеннических операциях. Если же кредитная организация не примет меры по остановке сомнительного перевода, ей придется в течение месяца вернуть деньги клиенту.

«Теперь банки будут отвечать собственным рублем и возмещать клиентам деньги, если не приостановили перевод на два дня на счета злоумышленников», – сказал глава департамента информационной безопасности регулятора Вадим Уваров. По его словам, реквизиты мошенников содержатся в базе данных Банка России, которая постоянно пополняется и доступна для кредитных организаций, сообщается на сайте регулятора.

Отмечается, что перевод будет приостанавливаться даже при настойчивых попытках клиента осуществить его в течение двухдневного периода приостановки. Человеку при этом будет сообщено о приостановке операции, ее причине и сроке.

Если же спустя два дня клиент все равно решится на перевод на подозрительный счет, банк обязан выполнить эту операцию. В таком случае кредитная организация не будет нести никакой финансовой ответственности.

Кроме того, банки обязали приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. При получении подобных сигналов, они обязаны уведомить клиента, что получателем платежа может быть мошенник. Однако если клиент подтверждает свои намерения, банк будет вынужден выполнить перевод при условии отсутствия сведений о получателе в базе данных Центробанка.

Ранее в июле ЦБ определил шесть признаков мошеннических операций, при которых переводы будут заблокированы. Приказ Центробанка с новыми критериями вступит в силу 25 июля.