Обманули Волочкову и еще 500 человек: что известно о финансовой пирамиде QBF

Прокурор обратился в суд с просьбой назначить до 20 лет лишения свободы руководителям брокерской компании QBF, забравшим деньги более 500 человек, в том числе балерины Анастасии Волочковой. Сотрудники компании обещали клиентам большую прибыль с инвестиций, но после требований вкладчиков вернуть эти средства те неожиданно пропадали. «Вечерняя Москва» рассказала подробности уголовного дела QBF, что о ней известно и какие махинации она проводила.

Обвинение запросило для фигурантов от 14 до 20 лет лишения свободы

Гособвинение обратилось в суд с просьбой назначить руководителям брокерской компании QBF сроки лишения свободы от 14 до 20 лет по делу о мошенничестве в особо крупных масштабах. В числе подсудимых оказались генеральный директор Станислав Матюхин, юрист Евгения Россиева, директор филиальной сети Владимир Пахомов и руководитель офиса компании в Санкт-Петербурге Алексей Голубев.

— В ходе прений сторон государственный обвинитель попросил назначить подсудимым наказание в виде лишения свободы на срок от 14 до 20 (лет — прим. «ВМ»), — сообщил источник ТАСС.

Так, прокурор запросил девять лет лишения свободы для Голубева, а для Россиевой — 15 лет. Более серьезное наказание, по мнению обвинения, должно быть у Матюхина и Пахомова — 17 лет лишения свободы.

Как компания QBF обманывала своих клиентов

Компания QBF привлекала инвестиции, обещая вкладчикам 20 процентов годовых от вложений в ценные бумаги. Клиентам предлагали вкладывать деньги по договору доверительного управления либо через брокерские или индивидуальные инвестиционные счета. Несмотря на лицензию Центрального банка РФ у ООО ИК «КьюБиЭф», людей просили подписывать соглашения не только с российской финансовой организацией, но и с кипрской QB Capital. Средства привлекались не только в Москве и Санкт-Петербурге, но и через филиалы в Свердловской, Тюменской, Мурманской областях, а также в Башкирии.

По некоторым сведениям, инвесторы узнавали о QBF от знакомых или из положительных отзывов в интернете. Ежемесячные и ежеквартальные отчеты компании по счетам вкладчиков создавали иллюзию прибыльности, хотя на самом деле были фиктивными. Иногда клиентам даже выплачивались дивиденды, вероятно, за счет новых поступлений. После подписания договоров деньги переводились на счета кипрских, а затем офшорных компаний. Часть средств отмывалась через девелоперские проекты в России, например, через строительство ЖК «Грибовский лес».

Проблемы начинались при попытке вывода средств: менеджеры переставали отвечать на звонки и сообщения клиентов или затягивали процесс. Обманутые вкладчики пришли к выводу, что положительные отзывы о QBF были заказными. По разным оценкам, ущерб, причиненный вкладчикам, варьируется от сотен миллионов до 5–7 миллиардов рублей.

Примечательно, что, по мнению юриста Forward Legal Олеся Груздева, подписание соглашений с иностранной компанией не нарушало закон, но позволяло избежать QBF надзора ЦБ. Эксперт отметил, что в случае доказательства умышленного хищения денег ответственность может быть возложена и на Центробанк за несвоевременное выявление финансовой пирамиды.

Что известно о фигурантах дела и их задержании

По версии следствия, организатором офшорных махинаций выступает глава совета директоров QBF Роман Шпаков. Установлено, что компания «М1 Девелопмент», основанная Шпаковым, занималась строительством жилого комплекса «Грибовский лес», через который, предположительно, отмывались средства вкладчиков. Он также является выгодоприобретателем и учредителем ряда фирм QBF. Однако допросить Шпакова не удалось, так как, по информации «Коммерсантъ», он уехал из РФ в ОАЭ в январе 2021 года.

В мае 2021 года Тверской райсуд Москвы арестовал соучредителя QBF, бывшего главу кипрского филиала компании Зелимхана Мунаева и юриста учреждения Евгению Россиеву. Мунаев был задержан полицией в своей квартире на улице Николаева, недалеко от Дома правительства, после трехчасового сопротивления и попыток забаррикадироваться. Россиеву задержали у себя дома на улице Удальцова.

Тогда же был задержан гендиректор QBF Станислав Матюхин — сын экс-главы Центробанка Георгия Матюхина. Следствие считает, что после отъезда Шпакова именно Матюхин убеждал клиентов не беспокоиться о своих вкладах. Задержание произошло в его квартире на Кутузовском проспекте, где ранее уже проводились обыски. Матюхин возглавил QBF в 2017 году. До этого он работал в ФСФР и Центробанке, где курировал QBF, занимаясь регулированием финансовых компаний с момента их создания и заканчивая прекращением работы.

В 2021 году силовики также задержали руководителя петербургского офиса QBF Алексея Голубева и директора филиальной сети компании Владимира Пахомова. Его обвинили в мошенничестве и позже поместили под домашний арест.

После задержания фигурантов в головном офисе QBF в комплексе «Город столиц» в «Москва-Сити» прошли обыски, где была изъята документация и обнаружена инструкция для менеджеров на случай визита правоохранительных органов. В 2022 году следствие признало членов финансовой пирамиды QBF участниками организованного преступного сообщества (ОПС). Судебное разбирательство по делу QBF с фигурантами — Матюхиным, Россиевой, Пахомовым и Голубевым — началось в 2023 году. 

В QBF прокомментировали ситуацию с уголовным делом: компания связала уголовное преследование с конфликтом бывших чиновников из Свердловской области, обвиняемых в хищении бюджетных средств, которые, по их словам, были вложены в инвестиционную компанию.

Расследование дела QBF началось с бывшего вице-мэра Екатеринбурга

На сегодняшний день официально признаны пострадавшими по этому делу более 500 человек. Однако следствие полагает, что реальное число жертв как минимум в два раза больше. В числе обманутых вкладчиков оказались и несколько десятков VIP-персон, включая представителей духовенства, высших офицеров, чиновников и руководителей различных организаций. Среди потерпевших есть и те, кто перевел злоумышленникам крупные суммы: от 200 до 300 миллионов рублей до одного миллиарда.

Расследование началось после обращения в полицию сына бывшего вице-мэра Екатеринбурга Ильи Борзенкова. Бывший чиновник заявил, что в период с 2016 по 2018 год его семья доверила компании QBF свои средства. Когда он попытался вывести деньги, возникли сложности.

— Наши семейные денежные средства, инвестированные в QBF, были похищены. Поэтому, увы, нам пришлось обращаться за защитой в правоохранительные органы, — говорил Борзенков в беседе с Forbes.

После его обращения в правоохранительные органы появились публикации, обвиняющие его в отмывании бюджетных средств Екатеринбурга через QBF. Борзенков назвал эти публикации местью со стороны QBF и попыткой сбить следствие со следа.

Клиенты компании в 2018 году создали онлайн-сообщество на форуме banki.ru (в настоящее время сообщество недоступно), где были опубликованы более тысячи сообщений. Так, бывшая клиентка Вера Кузнецова рассказала о проблемах с возвратом денег из QBF. В 2018 году она передала компании деньги, полученные от продажи квартиры. После запроса на возврат личный менеджер перестал отвечать на сообщения, и Кузнецова обратилась к юристу.

— Они не хотели идти в суд. В итоге деньги удалось вернуть без суда. Но в рублях, а вкладывала я в валюте. Это было неудобно и «проигрышно» финансово, — говорит Кузнецова в беседе с Forbes.

Анастасия Волочкова стала жертвой мошенников из QBF

В скандальном деле QBF также всплыло имя известной балерины Анастасии Волочковой. Она подала заявление в ОМВД по Тверскому району Москвы, указав, что вложила в QBF три миллиона рублей, а из этой суммы ей не вернули 1,7 миллиона. По словам Волочковой, в июне 2020 года ей позвонил представившийся Тимуром сотрудник QBF, который заявил, что ее номер взят из «базы» компании.

— После этого сказал, что знает, какие у меня связи, и без затей предложил, чтобы я порекомендовала их компанию своим друзьям для вложения денег. Я, естественно, отказалась. Тогда мне предложили самой стать инвестором, — сказала Волочкова в беседе с «Коммерсантъ».

В июле того же года балерина посетила офис QBF, оформила договор на год и вскоре перевела два миллиона рублей под 10 процентов годовых. Позже Тимур убедил ее инвестировать еще миллион на три месяца. Волочкова начала получать по электронной почте пустые платежные поручения без указания сумм и подписей, что вызвало у нее подозрения. В итоге балерина смогла вернуть чуть больше одного миллиона рублей.

Впоследствии сотрудники QBF перестали отвечать на звонки Волочковой. Матюхин предложил ей обращаться к Шпакову по поводу возврата оставшихся 1,7 миллиона, но связаться с ним ни балерина, ни полиция не смогли.

Что известно об инвестиционной компании QBF

QBF — это частная инвестиционная группа, оперировавшая в разных сегментах финансового рынка. Головной структурой выступало АО «КьюБиЭф» с центральным офисом в Москве. Основным направлением деятельности являлись услуги по управлению активами и инвестиционно-банковское обслуживание.

История QBF началась в 2008 году под маркой QB Finance, которая предлагала услуги доверительного управления частным инвесторам. В 2009 году компания получила лицензии ФСФР на осуществление брокерской, дилерской деятельности и управление ценными бумагами. В 2010 году был открыт первый офис для клиентов и начато предоставление инвестиционных услуг на территории России.

Развитие бизнеса с 2012 по 2020 год

Активное развитие бизнеса позволило открыть филиалы в Санкт-Петербурге и Киеве в 2012 году, а также войти в топ-100 рейтинга работодателей HeadHunter. В 2013 году QB Finance учредила собственный фонд венчурных инвестиций и победила в конкурсе Spear's Russia Wealth Management Awards в номинации «Старт года».

В 2015 году компания вышла в Уральский регион, открыв офис в Екатеринбурге. На премии Spear’s Russia Wealth Management Awards QB Finance второй год подряд победила в номинации «Лучшая инвестиционная компания года», а QBF III asset management признана лучшей в номинации «Старт года». В этом же году «Эксперт РА» присвоило QB Finance рейтинг привлекательности работодателя на уровне А («Высокий уровень привлекательности работодателя»).

За 2015 год суммарный объем сделок «КьюБиЭф» достиг 1,47 миллиарда рублей. Согласно бухгалтерской отчетности за тот же период, совокупные активы компании превысили 400 миллионов рублей, а собственный капитал составил 309 миллионов рублей. В 2016 году QB Finance прошла ребрендинг, став QBF III portfolio management, и вошла в структуру инвестиционной корпорации QBF вместе с управляющей компанией QBF III asset management. Перечень предоставляемых компанией услуг был расширен и включил юридический, налоговый и управленческий консалтинг. В том же году филиалы компании работали в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Белгороде и Киеве, охватывая Россию и страны СНГ.

QBF поддерживала региональные инициативы в России, финансируя проекты в сферах здравоохранения, спорта и социальных программ. В период с 2011 по 2012 год компания оказывала поддержку биатлонистам Марии Комиссаровой и Сергею Бочарникову. С 2012 по 2014 год совместно с директором ВДЦ «Орленок» Александром Джеусом компания продвигала мотокросс в Краснодарском крае. В 2012 году QBF выиграла инвестиционный тендер «Регионы — устойчивое развитие», организованный по поручению правительства РФ. Позже компания поддержала выпуск джазового альбома «Джаст» Сергея Минаева. С 2015 года QBF участвовала в строительстве социального жилья в Архангельской области.

В 2017 году QBF получила доступ к торгам на Московской бирже, что позволило расширить ассортимент ее продуктов. Тогда же финансовая группа вступила в Ассоциацию банков России.

В 2019 году «КьюБиЭф» получила лицензию на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг и была включена в реестр инвестиционных советников. Компания присоединилась к Ассоциации российских банков.

В 2020 году рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило компании рейтинг кредитоспособности ruB+ со стабильным прогнозом. «КьюБиЭф» также стала членом саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация».

ЦБ отозвал лицензию у компании «КьюБиЭф»

После задержания топ-менеджеров и сотрудников QBF 8 июля 2021 года Центральный банк принял решение об отзыве лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг. Регулятор аннулировал разрешения, позволявшие ей осуществлять брокерские, дилерские и депозитарные операции, а также деятельность по управлению ценными бумагами.

Подобное решение было обусловлено систематическими нарушениями компанией QBF законодательства России в сфере ценных бумаг, зафиксированными в течение года. Прекращение действия лицензий было назначено на 20 января 2022 года.

В прошлом году задержали топ-менеджера другого финансового учреждения — бывшего главу банка «Открытие» Дмитрия Ромаева. Его обвинили в растрате трех миллиардов рублей. Следователи сообщили, что он выдавал кредиты своей же компании: Ромаев открыл с банком кредитную линию подконтрольной ему кипрской компании Benirlia Holdings Limited. В 2022 году фирму начали ликвидировать. Задолженность перед «Открытием» так и осталась непогашенной, а со счета компании пропали три миллиарда рублей, взятых в кредит. Предполагалось, что Ромаев мог присвоить пропавшие со счетов компании деньги.