ARCA vigila: tras actualización de montos, las 4 cosas que hay que evitar si no querés que te investiguen
Recientemente, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los montos límite sobre las transacciones, saldos y consumos que pueden realizar los contribuyentes, sin que los bancos y billeteras virtuales informen sobre dichos movimientos.
Además de tener en cuenta este cambio, los usuarios deben considerar que existen diversas operaciones que pueden ser objeto de inspección y que se deben evitar.
¿Qué cosas evitar para que no te investigue ARCA?
A pesar de que puede ser simple realizar transferencias, es posible que el ente regulador investigue las cuentas de las personas si detecta alguna de las siguientes acciones:
- Hacer transferencias con valores que superen los límites sin justificación
- No justificar el origen de los fondos ante una solicitud de ARCA
- Sobrepasar el valor permitido de transferencia
- No responder ante los requerimientos del banco
Se debe tener en cuenta en que uno de los objetivos del ARCA es poder garantizar la transparencia en la gestión de los activos y también prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal.
Los bancos son considerados sujetos obligados por lo que tienen el deber de informar a las autoridades según las disposiciones.
¿Cuál es el monto límite para hacer transferencias sin que te investigue ARCA?
Recientemente, la ARCA estableció que las entidades financieras y las billeteras virtuales deberán informar cuando los ingresos, egresos, transferencias y consumos de tarjeta de crédito superen los $ 600.000.
La medida se encuentra vigente desde el 1 de enero del corriente año.
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¿Qué información solicitará la ARCA?
En el caso de que los usuarios superen los montos establecidos, las entidades deberán proporcionar la siguiente información dependiendo sel caso:
$ 600.000:
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000:
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
La medida aplica para transacciones, saldos y consumos del titular.
Estas medidas tienen el fin de garantizar el origen de los fondos de los usuarios.
¿Por qué ARCA cambió los montos límites por los cuales los bancos y billeteras deben informar al Gobierno?
La institución modificó el límite para cumplir con la actualización semestral correspondiente que se vincula con el Índice de Precios al Consumidor (IPC) que realiza el INDEC.