Grupo Iban, en la mira

Antes de que se vuelva un problema de defraudación, como ya ha ocurrido con supuestas cajas de ahorro y empresas que piden dinero para ‘prestar dinero’.

Las autoridades deberán poner atención a las denuncias que se han presentado sobre un esquema de préstamos y captación de dinero para fondos de inversión por parte de Grupo Iban, cuyas operaciones además de México se concentran en Estonia, República Dominicana, Letonia y Alemania.

Grupo Iban ofrece servicios financieros mediante una app que no es regulada por las autoridades del sector financiero mexicano.

Por un lado capta recursos por montos de hasta diez millones de pesos que van a un 'fondo', para luego ofrecer ganancias de 2.58 por ciento a 10 por ciento mensual, con lo que se presume la violación a la Ley de Instituciones de Crédito y de la Ley Federal de Competencia Económica.

Por otra parte, ofrece créditos personales que van de 100 mil hasta 10 millones de pesos.

En el formato Crédito a tu Negocio se oferta, según su sitio web, préstamos hasta por 100 millones de pesos "para darle un impulso a tu negocio".

A pesar de que manejan páginas de internet diferentes para ofrecer sus productos en materia de créditos, todas coinciden con el mismo domicilio (Colima 161-1, colonia Roma).

En México opera bajo el modelo holding, con las firmas Clearchoice Management, First Home Solutions, Cacao Paycard Solutions, ICTINEO Plataforma, Súper Prestanos Digitales, Emprendimiento Maussan y González.

Sin embargo, las dos empresas clave donde se han detectado irregularidades financieras son Iban Online e Iban Wallet.

Por esta situación pesa una carpeta de investigación bajo el folio FED/CDMX/SZN/0006131/2020, ante la titular de la Dirección Jurídica de la Dirección General del Registro Público de la Propiedad y el Comercio, de la Fiscalía General de la República (FGR).

Hay además otras presentadas entre el 27 y 30 de noviembre en la instancia que capitanea Alejandro Gertz Manero.

De las denuncias, cuyo periodo de respuesta no debe exceder en los próximos días, además de la FGR, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que lleva Juan Pablo Graf, debe pronunciarse.

Asimismo, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros que comanda Oscar Rosado; la Dirección General de Asuntos Financieros del Banco de México, que gobierna Alejandro Díaz de León, así como la Unidad de Inteligencia Financiera, de Santiago Nieto.

Al momento, lo que se sabe de Grupo Iban es que su CEO es un ciudadano español de nombre Eduardo Suero Alonso.

Su rastro ante las autoridades para sus actividades son dos registros de la marca Iban Wallet ante el Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial, y una cédula de identificación fiscal de la SHCP.

LA SALIDA DE Graciela Márquez de la Secretaría de Economía estaba más que cantada. Aquí se lo adelantamos desde el 6 de noviembre. La funcionaria estaba harta de su papel casi nulo en esa cartera. En la última semana trascendió que podía ir de subgobernadora del Banco de México, aunque su mirada apuntaba a la presidencia del Inegi, pero para relevar a Julio Santaella tenía que esperar un año porque se va en diciembre de 2021. Nadie creyó que Andrés Manuel López Obrador quemaría el cartucho desde ahora que se va el vicepresidente Enrique de Alba. Pero en el extremo de la intromisión de un órgano autónomo, el Presidente no tuvo empacho en afirmar ayer que Márquez será la próxima presidenta de esa institución.

¿QUIÉN ES LA nueva Tesorera de la Federación? Se trata de María Elvira Concheiro Borquez. He aquí parte de su extensa obra bibliográfica. El Comunismo: otras miradas desde América Latina; El gran acuerdo, empresarios y gobierno en la modernización salinista, y El poder de la gran burguesía, entre otros. También es una ávida escritora de artículos de investigación: 'Marx despojado Marx ahora'; 'Por la emancipación, lucha actual de las izquierdas en América Latina'; 'Retos de las izquierdas en América Latina', principalmente. La doctora Concheiro cursó la licenciatura, la maestría y doctorado en sociología por la UNAM. Su trayectoria es preponderantemente académica. Es titular del Centro de Investigaciones Interdisciplinarias en Ciencias y Humanidades.

¿QUÉ ESTÁ VIENDO Carlos Slim, como para embarcarse en un proyecto de gran calado en el sector salud? ¿El colapso del IMSS y el ISSSTE, que dirigen respectivamente Zoé Robledo y Luis Antonio Ramírez? El dueño de Grupo Carso planea desarrollar en el sexenio de Andrés Manuel López Obrador alrededor de 36 nuevos hospitales de la marca Star Médica, que hoy posee 15 unidades. El magnate incursionó en la construcción y operación de hospitales en el año 2000, tras asociarse con Alejandro Martín del Campo Sescosse. Slim Helú no ha sido para nada ajeno a este negocio. Su instituto y fundación en este sector se han fortalecido en los último años, a tal grado que hoy serán los patrocinadores de la vacuna contra el Covid-19 de AstraZeneca y la Universidad de Oxford.

NO PIERDA DE vista a Transportación Marítima Mexicana (TMM), que dirige Luis Ocejo. Acaba de haber asamblea en la que se acordó que los tenedores de la deuda asuman una posición más protagónica en la operación de TMM División Marítima. Estamos hablando de fondos de pensiones de estados como Jalisco y Tamaulipas. Hace alrededor de 10 años que están invertidos en el grupo. En todo ese tiempo han capitalizado la empresa de José Serrano con cerca de 400 millones de dólares. En los próximos días se protocolizarán los acuerdos para que tomen el control administrativo de esa filial. Van de la mano de Vanessa Serrano, quien ya tomó el liderazgo del negocio.

PUES CON LA novedad de que el abogado general del IMSS, Antonio Pérez Fonticoba, presentó demandas contra cinco compañías farmacéuticas en Estados Unidos, en el contexto de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA). Se trata de Teva, Fresenius, Olympus, Zimmer-Bionet y Stryker, que confesaron haber pagado a funcionarios de ese organismo para ganar contratos de licitación. Las huestes de Zoé Robledo contrataron los servicios de Mark Maney, de Maney & González Félix, de Houston, Texas. Se trata de uno de los bufetes legales más aguerridos y avezados en esos temas y a los que también han recurrido en el pasado otras dependencias, como la CFE y Pemex.

DERECHO DE RÉPLICA

Sr. Director:

A propósito de la columna, La Cuarta Transformación, publicada el 7 de diciembre, deseo hacer las siguientes precisiones.

1. No existen transferencias, depósitos o pagos realizados por el Gobierno del Estado de Tamaulipas a mi esposa, Elia Mary Knight Corripio.

2. Ninguna cuenta bancaria, de crédito o de inversión, a su nombre y/o al mío, han sido objeto de bloqueo o aseguramiento.

3. No tengo participación o relación alguna de negocios o sociedades con el Gobernador del Estado de Tamaulipas, Francisco Javier García Cabeza de Vaca.

4. Soy abogado postulante y ejerzo libremente mi profesión. Mi patrimonio y el de mi familia provienen únicamente de esa actividad.

ATENTAMENTE

Roberto Gil Zuarth.