Intercambio con EE.UU.: qué cuentas serán reportadas y cómo blindarse ante AFIP
El intercambio de información con Estados Unidos es utilizado, de forma indirecta, por la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) para presionar el ingreso al blanqueo de capitales, la gran apuesta con la que se quiere reactivar la economía. Pero ¿Está todo perdido para quienes tienen cuentas en Norteamérica?
El 30 de septiembre, mismo día en que finalizaría la "Etapa 1" del blanqueo de capitales (en caso de que no haya prórroga), llegaría al organismo un listado de las algunas cuentas de argentinos en Estados Unidos, como por ejemplo las que hayan tenido rendimientos mayores a u$s 10 durante el 2023.
Lo que lleva a la titular de la AFIP, Florencia Misrahi a sostener que cada vez será más difícil para el contribuyente esconderse dado los convenios e intercambios de información que firmó la Argentina, pero también las mejores prácticas de fiscalización en las que están trabajando. Lo que incluyó un viaje a Gran Bretaña e Irlanda, esta semana, para reunirse con las autoridades tributarias.
Frente a ello, el socio de Expansión, Diego Fraga destacó que son pocas las circunstancias en donde se podría hacer un movimiento para evitar ser reportado y que aún queda por verse cómo va a utilizar la AFIP la información cuando le llegue.
La titular de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), Florencia Misrahi y el presidente de la Comisión Nacional de Valores (CNV), Roberto Silva.
"Debería tener la estructura jurídica de una sociedad porque no se reportan los beneficiarios finales", destacó una fuente en estricto off a El Cronista. Y si bien la mayoría de los casos sería tarde para realizar este movimiento, ya que el plazo que se contempla para el reporte es desde el 1º de enero de 2023 a 2024, estaría disponible bajo dos circunstancias.
"Alguien que vaya a abrir hoy una cuenta puede hacerlo para que no sea reportable o si tiene una que no fue alcanzada en 2023 porque, por ejemplo, tuvo menores rendimientos a los que se reportan, podría cambiarlo en 2024", destacó.
En este intercambio se verán alcanzadas las cuentas financieras en sentido amplio que sean de personas físicas y que tengan renta americana de intereses mayores a u$s 10 por año o de otro tipo sin piso. "Esto deja afuera a las cuentas que están en cabeza de una sociedad o estructura sea de Estados Unidos o de otro país, salvo las LLC single members, que podrían ser informadas porque son consideran transparentes", puntualizó Fraga.
Cómo se prepara la AFIP
Desde principio de este mes, fuentes de AFIP dieron a conocer que comenzó una campaña de fiscalización tanto para aquellos contribuyentes que ya ingresaron al Régimen de Regularización de Activos como de aquellos que aún no lo han hecho a partir del cruce de datos.
"Lo novedoso es cómo vamos a hacer uso de la información", destacaron fuentes internas. La cual va desde la que cuenta el organismo (declaraciones juradas presentadas, bienes registrables, depósitos bancarios, entre otros) hasta regímenes de información del país (CITI Escribanos, Migraciones, Dirección Nacional de los Registros del Automotor) y el exterior.