ARCA vigila transferencias bancarias: la documentación que te puede salvar de problemas con la ex AFIP
Al realizar transferencias bancarias entre cuentas propias, muchos creen que la operación es simple y sin complicaciones. Sin embargo, pocos saben que ARCA, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero, está atenta a estos movimientos, y cualquier descuido puede desencadenar problemas.
En 2025, la falta de documentación adecuada puede poner en riesgo lo que parecía una transacción cotidiana. Un simple error podría llevarte de un día a otro a enfrentar una solicitud de explicaciones de la ex AFIP.
Es por eso que, conocer cómo evitar estos tropiezos y tener a mano los papeles correctos puede ser la diferencia entre una operación sin inconvenientes y una que derive en una inspección.
¿Qué documentación exige ARCA para evitar inspecciones en 2025?
En 2025, ARCA requerirá ciertos documentos que permitan justificar el origen de los fondos y la legalidad de las transferencias bancarias realizadas.
Es crucial contar con la documentación adecuada para no ser considerado sospechoso por el organismo, que podría solicitar la presentación de varios documentos clave para verificar la procedencia de los montos involucrados en las operaciones.
Superar los límites permitidos sin una explicación válida puede desencadenar inspecciones fiscales. (Fuente: ARCA)
Entre los documentos solicitados, que serán indispensable para ahorrarse problemas, se encuentran:
- Boletas de compra y venta relacionadas con los fondos transferidos.
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o propiedades si la transferencia involucra estos activos.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios para demostrar la fuente de ingresos.
- Facturación de los últimos meses, en caso de que la transferencia sea parte de actividades comerciales.
- Constancia del monotributo, para quienes estén inscriptos en este régimen.
- Certificado de fondos emitido por un contador público, para aquellos que necesiten acreditar la disponibilidad de los fondos transferidos.
Tener a mano esta documentación correctamente organizada y a tiempo no solo evitará que se genere una alerta en el sistema, también proporcionará un respaldo sólido frente a cualquier inspección futura por parte de la ARCA.
¿Qué transferencias bancarias pueden ser cuestionadas por ARCA en 2025?
Las transferencias bancarias entre cuentas propias, aunque son operaciones cotidianas, pueden generar alertas en la ARCA si no se presentan correctamente las justificaciones requeridas.
El organismo tiene potestad para realizar seguimientos detallados y, si detecta alguna anomalía o falta de documentación, podría solicitar información adicional o iniciar una inspección.
Contar con boletas, facturas o constancias adecuadas ayuda a salvarse de problemas con la ex AFIP. (Fuente: Freepik)
Entre las situaciones más comunes que podrían derivar en un requerimiento de ARCA se encuentran:
- No atender los requerimientos del banco o fintech, como justificar el origen de los fondos.
- La falta de justificación del origen de los fondos en transferencias que no tienen un respaldo claro.
- Superar los límites permitidos por las entidades financieras sin una explicación válida.
El desconocimiento de las normativas fiscales o la omisión de los pasos necesarios para regularizar una operación puede ser motivo suficiente para que ARCA inicie un proceso de auditoría o inspección.