ARCA te vigila: las 4 cosas que no hay que hacer jamás al transferir dinero entre cuentas propias
En la actualidad, las transferencias entre cuentas propias ya forman parte de la normalidad y cotidianeidad de los usuarios. Aunque, muchos de ellos no toman en cuenta las normativas fiscales.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) tiene como objetivo asegurar que el origen de los fondos sea legítimo y que las transacciones sean transparentes.
Por ese motivo, y para evitar inconvenientes con el organismo, los argentinos deben tomar nota sobre cómo realizar sus operaciones. Caso contrario, podrían ser inspeccionados.
Contribuyentes: por qué motivos te puede investigar ARCA
Para evitar investigaciones por parte de la ARCA, es necesario que los usuarios tengan en cuenta estos cinco puntos:
Límites permitidos para ingresos y egresos
Los límites establecidos por el organismo para los movimientos de dinero entre cuentas propias no son arbitrarios.
En lo que respecta a personas sin ingresos formales, el tope es de $ 400.000 en lo que respecta a ingresos y egresos. Por ende, si se exceden sin una justificación válida, los usuarios podrían enfrentarse a una inspección o requerimientos de justificación por parte de la ARCA.
Transferencias que pueden superar los valores establecidos
Si bien los bancos ampliaron los límites, es importante que los clientes tomen nota sobre los montos que permite la entidad en la que poseen su cuenta.
No poder justificar los fondos
En estos casos, es crucial contar con documentos que permitan respaldar las transferencias (incluso aquellas entre cuentas propias).
Si no podés demostrar de dónde proviene el dinero, tanto el banco como el organismo tributario pueden solicitar una justificación del origen de los fondos.
No responder a los requerimientos del banco o fintech
Si una entidad financiera solicita documentación que justifique el origen de los fondos, es importante que los contribuyentes respondan a la brevedad.
De lo contrario, podrían enfrentarse a un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF), lo cual derivaría en consecuencias legales.
Qué documentación puede solicitar ARCA
ARCA podría solicitar a los usuarios una serie de documentos que permitan corroborar el origen de los fondos. Entre ellos se encuentra:
- Boletas de compra y venta
- Documentos que justifiquen la venta de acciones o empresas
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
- Facturación de los últimos meses
- Constancia del monotributo
- Certificado de fondos emitido por un contador público
ARCA: cuánto dinero puedo tener en una billetera virtual
A partir de diciembre de 2024, el organismo investiga a quienes tengan saldos mensuales superiores a $ 700.000 en una billetera virtual (por ejemplo, en Mercado Pago y Naranja X).